सऊदी अरब में कंपनी का बैंक खाता खोलना

कंपनी का नाम, कानूनी स्वरूप, अस्तित्व का प्रमाण, संवैधानिक दस्तावेज़, निदेशक व वरिष्ठ प्रबंधक तथा पंजीकृत और व्यावसायिक पते लें। सऊदी रजिस्ट्री गाइड वाणिज्यिक पंजीकरण की जानकारी समझाती है। विदेशी कंपनी के लिए मूल देश के संबंधित रिकॉर्ड और लागू स्थानीय पंजीकरण चाहिए।

मालिक और खाता संचालक

AML कार्यान्वयन विनियम का अनुच्छेद 7/2 अंततः 25% या अधिक शेयरों के मालिक या नियंत्रक व्यक्तियों की पहचान और उचित सत्यापन माँगता है। इससे लाभकारी मालिक न मिले तो अन्य नियंत्रण जाँचें और बताई गई शर्तों पर वरिष्ठ प्रबंधन को अंतिम विकल्प बनाएँ।

कानूनी इकाई के 25% या अधिक शेयरों का स्वामी या नियंत्रक है।

AML कार्यान्वयन विनियम — कार्यान्वयन विनियम, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

कॉरपोरेट स्तरों के शेयरधारक रिकॉर्ड लें। कंपनी की ओर से काम करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार की पुष्टि करें; खाता खोलने और चलाने के अधिकार वाली प्रस्तावना, पावर ऑफ अटॉर्नी या अधिदेश रखें।

आगे बढ़ना है या नहीं, तय करें

प्रस्तावित गतिविधि और धन का स्रोत दर्ज करें। भुगतान को प्रमाणित करने के लिए आवश्यक निवेश, ऋण या व्यापार दस्तावेज़ माँगें। उच्च जोखिम वाले संबंधों पर उन्नत समुचित जाँच करें और प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ।

अनुच्छेद 7/3 केवल कम जोखिम, सामान्य कारोबार और जोखिम प्रबंधन की अपनी शर्तों पर सत्यापन में देरी की अनुमति देता है। अनुच्छेद 7/8 CDD पूरा न होने पर खाता खोलने से रोकता है और STR पर विचार करने को कहता है; यह मौजूदा संबंध समाप्त करने पर भी लागू होता है।

व्यावसायिक संबंध स्थापित करने या खाता खोलने से पहले या उसके दौरान ग्राहक और लाभकारी मालिकों की पहचान सत्यापित करेगा;

AML कार्यान्वयन विनियम — कार्यान्वयन विनियम, 7/3 (opens in a new tab)

अनुच्छेद 7/6 के तहत CDD अपडेट

अनुच्छेद 7/6 के तहत स्वामित्व, अधिकार और गतिविधि की जानकारी अद्यतन रखें और दर्ज व्यवसाय से असंगत लेनदेन की जाँच करें।