沙烏地阿拉伯公司銀行開戶

取得公司名稱、法律形式、存續證明、章程、董事及高級管理人員，以及註冊和營業地址。沙烏地登記指南說明商業登記資料。海外公司須提供相應的成立地紀錄及適用的本地註冊資料。

擁有人與帳戶操作人

《反洗錢實施規例》第 7/2 條要求識別並採取合理措施核實最終擁有或控制 25% 或以上股份的個人。如未能據此識別實質受益所有人，須查核其他控制方式，並依指定條件採用高級管理人員後備選項。

擁有或控制該法律實體 25% 或以上的股份。

取得公司持股層級的股東紀錄。核實代表公司行事的人士及其權限；保存列明誰可開立及操作帳戶的決議、授權書或授權文件。

記錄擬議活動及資金來源。索取證明付款所需的投資、貸款或貿易文件。對較高風險業務關係採取加強盡職審查，並處理制裁篩查結果。

第 7/3 條只有在低風險、不影響正常業務及風險管理等條件下才容許延後核實。第 7/8 條禁止在無法完成客戶盡職審查時開戶，並要求考慮提交可疑交易報告（STR）；該條亦涵蓋終止現有業務關係。

應在建立業務關係或開立帳戶之前或期間，核實客戶及實質受益所有人的身分；

依第 7/6 條持續更新擁有權、授權及活動資料，並調查與已記錄業務不符的交易。