Arabia Saudita: apertura di un conto bancario aziendale
Verifica bancaria aziendale saudita: registro commerciale, proprietà del 25% e potere di aprire il conto.
Ottenete nome, forma giuridica, prova di esistenza, statuto, amministratori e dirigenti apicali, sedi legale e operativa. La guida al registro saudita spiega i dati della registrazione commerciale. Una società estera necessita dei documenti equivalenti del paese d'origine e dell'eventuale registrazione locale.
Proprietari e operatori del conto
L'articolo 7/2 dell'AML Implementing Regulation richiede di identificare e verificare ragionevolmente le persone che possiedono o controllano in ultima istanza almeno il 25% delle azioni. Se ciò non individua il titolare effettivo, esaminate altri controlli e ricorrete ai dirigenti apicali solo alle condizioni indicate.
possiede o controlla il 25% o più delle azioni della persona giuridica.
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)
Ottenete registri degli azionisti dei livelli societari. Verificate chi agisce per la società e i suoi poteri; conservate delibera, procura o mandato che definisce chi può aprire e operare il conto.
Decidere se procedere
Registrate attività e finanziamento previsti. Richiedete documenti di investimento, prestito o commercio per giustificare i pagamenti. Applicate verifica rafforzata ai rapporti a rischio più alto e risolvete le segnalazioni relative a sanzioni.
L'articolo 7/3 permette di rinviare la verifica solo alle condizioni indicate di basso rischio, attività normale e gestione del rischio. L'articolo 7/8 vieta l'apertura se la verifica non è completata e richiede di valutare una segnalazione di operazione sospetta; riguarda anche la cessazione dei rapporti esistenti.
deve verificare l'identità del cliente e dei titolari effettivi prima o durante l'instaurazione del rapporto d'affari o l'apertura di un conto;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Aggiornare CDD secondo l'articolo 7/6
Mantenete aggiornate proprietà, autorità e attività secondo l'articolo 7/6 e indagate operazioni incompatibili con l'attività registrata.