Arabia Saudita: assicurazione vita per aziende

Adesione di imprese alle polizze vita saudite: contraente, pagatore dei premi e beneficiari di prodotti di risparmio e protezione.

Matthew Lee ·

Gli assicuratori sauditi sono vigilati dall'Insurance Authority. L'articolo 7 dell'AML Implementing Regulation stabilisce requisiti comuni di adeguata verifica. Ottenete la prova di registrazione commerciale, statuto, dati aziendali e struttura proprietaria della società contraente.

Società e mandato di stipula

Individuate i titolari effettivi secondo la soglia di proprietà del 25% o più e le successive regole sul controllo e sui criteri residuali, adottando misure ragionevoli per verificarli. Verificate il rappresentante e il potere di acquistare e modificare la polizza.

deve verificare l'identità del cliente e dei titolari effettivi prima o durante l'instaurazione di un rapporto d'affari o l'apertura di un conto;

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3

Registrate l'assicurato, il pagatore dei premi e lo scopo della copertura. Chiedete la cessione e l'accordo di finanziamento se un finanziatore ha diritto alle prestazioni, nonché prove che spieghino premi pagati da terzi.

Arabia Saudita · assicurazione vita. Contraente aziendale: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: chi è coperto e perché. Pagatore: registrare e documentare fondi di terzi. Beneficiari e destinatari: registrarli alla designazione e verificarli prima del pagamento o dell'esercizio dei diritti di polizza.
Fill Easy · Adeguata verifica delle polizze vita aziendali.

Tempistica della verifica dei beneficiari

L'articolo 7/4 richiede il nome del beneficiario nominativamente designato al momento della designazione. Per una categoria o descrizione, ottenete dettagli sufficienti a identificarlo prima del pagamento. Verificatene l'identità prima del pagamento o dell'esercizio dei diritti di polizza.

deve verificare l'identità del beneficiario prima del pagamento

AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/4

Per una società beneficiaria a rischio più elevato, l'articolo 7/5 richiede di identificarne e verificarne il titolare effettivo al pagamento. Applicate le pertinenti misure rafforzate e PEP insieme all'esame del contraente.

Istruzioni modificate e verifica incompleta

Esaminate cessioni, riscatti anticipati e istruzioni modificate sui destinatari prima di eseguirli. Se l'adeguata verifica richiesta non può essere completata, applicate le restrizioni dell'articolo 7/8 e valutate una segnalazione di operazione sospetta.