Arab Saudi: penerimaan insurans hayat korporat
Semakan pemegang polisi korporat, pembayar premium dan penerima manfaat polisi simpanan-perlindungan Saudi.
Penanggung insurans Saudi diawasi oleh Insurance Authority. Perkara 7 Peraturan Pelaksanaan AML menyediakan syarat CDD bersama. Dapatkan bukti pendaftaran perdagangan, perlembagaan, butiran perniagaan dan struktur pemilikan pemegang polisi.
Syarikat dan mandat pembelian
Kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya di bawah ujian pemilikan 25% atau lebih, diikuti peruntukan kawalan dan pilihan pengganti. Sahkan wakil serta kuasanya untuk membeli dan meminda polisi.
hendaklah mengesahkan identiti pelanggan dan pemilik benefisial sebelum atau semasa menjalin hubungan perniagaan atau membuka akaun;
Peraturan Pelaksanaan AML, Perkara 7/3 (opens in a new tab)
Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar premium dan tujuan perlindungan. Minta penyerahhakan dan perjanjian pembiayaan jika pemberi pinjaman berhak menerima manfaat, serta bukti yang menjelaskan premium dibayar pihak lain.
Masa semakan penerima manfaat
Perkara 7/4 memerlukan nama penerima manfaat yang dinamakan semasa penamaan. Bagi kelas atau keterangan, dapatkan butiran mencukupi untuk mengenal pasti penerima sebelum pembayaran. Sahkan identiti sebelum pembayaran atau penggunaan hak polisi.
hendaklah mengesahkan identiti penerima manfaat sebelum pembayaran
Peraturan Pelaksanaan AML, Perkara 7/4 (opens in a new tab)
Bagi penerima manfaat korporat berisiko tinggi, Perkara 7/5 memerlukan pengenalpastian dan pengesahan pemilik benefisialnya semasa pembayaran. Gunakan langkah dipertingkat dan PEP yang relevan bersama semakan pemegang polisi.
Arahan berubah dan CDD tidak lengkap
Semak penyerahhakan, penyerahan awal dan arahan penerima yang berubah sebelum memprosesnya. Jika CDD wajib tidak dapat diselesaikan, gunakan sekatan Perkara 7/8 dan pertimbangkan laporan transaksi mencurigakan.