سعودی عرب میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ
سعودی کارپوریٹ لائف پالیسی آن بورڈنگ: پالیسی ہولڈر، پریمیم ادا کرنے والا اور بچت و تحفظ پالیسی کے مستحقین۔
سعودی انشورنس اداروں کی نگرانی انشورنس اتھارٹی کرتی ہے۔ AML نفاذی ضابطے کا آرٹیکل 7 مشترک CDD شرائط دیتا ہے۔ پالیسی ہولڈر کا تجارتی رجسٹریشن ثبوت، کمپنی کا آئین، کاروباری تفصیلات اور ملکیت کا ڈھانچہ حاصل کریں۔
کمپنی اور خرید کا اختیار نامہ
25% یا زیادہ ملکیت کے معیار اور بعد کے کنٹرول و متبادل اصولوں کے تحت فائدہ مند مالکان کی شناخت و تصدیق کے معقول اقدامات کریں۔ نمائندے اور پالیسی خریدنے و بدلنے کے اختیار کی تصدیق کریں۔
کاروباری تعلق قائم کرنے یا اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے یا اس کے دوران صارف اور فائدہ مند مالکان کی شناخت کی تصدیق کرنی ہوگی؛
AML نفاذی ضابطہ — ضابطہ 7/3 (opens in a new tab)
بیمہ شدہ شخص، پریمیم ادا کرنے والا اور کور کا مقصد درج کریں۔ قرض دہندہ فائدے کا حق دار ہو تو تفویض اور مالیاتی معاہدہ، اور دوسرے فریق کے ادا کردہ پریمیم کی وضاحت کا ثبوت لیں۔
مستحق کی تصدیق کا وقت
آرٹیکل 7/4 نامزد مستحق کا نام نامزدگی کے وقت درج کرنے کا کہتا ہے۔ کسی گروہ یا وصف کے لیے ادائیگی سے پہلے مستحق کو شناخت کرنے کے لیے کافی تفصیل لیں۔ ادائیگی یا پالیسی حق استعمال کرنے سے پہلے شناخت کی تصدیق کریں۔
ادائیگی سے پہلے مستحق کی شناخت کی تصدیق کرنی ہوگی
AML نفاذی ضابطہ — ضابطہ 7/4 (opens in a new tab)
زیادہ خطرے والے کارپوریٹ مستحق کے لیے آرٹیکل 7/5 ادائیگی پر اس کے فائدہ مند مالک کی شناخت و تصدیق مانگتا ہے۔ پالیسی ہولڈر کے جائزے کے ساتھ متعلقہ اضافی اور PEP اقدامات کریں۔
بدلی ہوئی ہدایات اور نامکمل CDD
تفویض، جلد سرنڈر اور وصول کنندہ بدلنے کی ہدایات پر عمل سے پہلے ان کا جائزہ لیں۔ ضروری CDD مکمل نہ ہو تو آرٹیکل 7/8 کی پابندیاں لاگو کریں اور مشتبہ لین دین کی رپورٹ پر غور کریں۔