사우디아라비아 법인 생명보험 CDD

사우디 보험사는 보험청의 감독을 받습니다. AML 시행규칙 제7조는 공통 CDD 요건을 정합니다. 계약자의 상업등록 증빙, 정관, 사업 정보와 소유 구조를 받습니다.

회사와 가입 권한

25% 이상 소유 기준과 뒤따르는 지배 및 대체 규정에 따라 실소유자를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 대표자의 신원과 보험 구매·변경 권한을 확인합니다.

거래 관계를 수립하거나 계좌를 개설하기 전 또는 그 과정에서 고객과 실소유자의 신원을 확인해야 합니다.

피보험자, 보험료 납부자, 보장 목적을 기록합니다. 대출기관이 보험금을 받을 권리가 있다면 양도 및 금융 계약을, 다른 당사자가 보험료를 낸다면 그에 대한 증빙을 요청합니다.

제7조 4항에 따라 지명 수익자는 지정 시 이름을 기록합니다. 집단이나 설명으로 지정하면 지급 전에 수익자를 식별할 수 있을 만큼 자세한 정보를 받습니다. 지급 또는 보험 권리 행사 전에 신원을 확인합니다.

지급 전에 수익자의 신원을 확인해야 합니다

고위험 법인 수익자는 제7조 5항에 따라 지급 시 실소유자를 식별하고 확인합니다. 계약자 심사와 함께 관련 강화 및 PEP 조치를 적용합니다.

양도, 조기 해지, 수령인 변경 지시는 처리 전에 검토합니다. 필요한 CDD를 완료할 수 없다면 제7조 8항의 제한을 적용하고 의심거래 신고를 고려합니다.