싱가포르 법인 은행 계좌 개설
MAS Notice 626을 적용하는 은행을 위한 ACRA 기록, 회사 위임장, 소유권 확인을 설명합니다.
회사의 등록 사항, 정관, 사업장 주소, 이사 정보를 확보하세요. 싱가포르 기업의 ACRA Business Profile은 등록 정보와 임원을 보여 줍니다. 여기서 확인되지 않는 소유 단계에는 주주 기록을 추가로 확보하세요. 해외 기업은 설립국의 기록이 필요합니다.
소유자와 권한 있는 대리인
MAS Notice 626은 은행이 소유와 지배 구조를 이해하고 실소유자를 식별하며 합리적인 조치로 신원을 확인하도록 요구합니다. 지배적 소유권, 다른 수단을 통한 지배, 어느 쪽도 개인을 찾지 못할 경우 경영 권한을 순서대로 확인합니다. 상장회사나 규제 기관 예외를 적용했다면 근거를 기록합니다.
단독 또는 함께 행동하며 궁극적으로 법인을 소유하는 자연인을 식별한다
MAS Notice 626, 6.14(a)(i)항 (opens in a new tab)
회사를 위해 일하도록 임명된 사람들의 신원과 권한을 확인합니다. 이사회 결의 또는 위임장에는 계좌 운영자를 명시하고 지시에 한 명 또는 여러 명의 서명이 필요한지 적어야 합니다.
자금, 승인 및 후속 변경
계좌의 예정 용도, 예상 거래량, 주된 지급 관련 국가를 기록합니다. 초기 자금이 주주 대출에서 온다면 관계없는 매출 송장 대신 대출 계약과 송금 증빙을 확보합니다.
CDD 완료와 후속 변경
통지의 제한적인 확인 지연 규정을 적용하는 경우를 제외하고 계좌 개설 전에 필요한 CDD를 완료합니다. PEP 관계, 제재 관련 발견사항, 고위험 구조는 은행 AML 절차에 따라 상위자에게 보고하고 증빙과 승인 결정을 보관합니다. 이후 소유권 변경, 설명되지 않는 제3자 입금, 원래 정보에 대한 의심이 생기면 관련 CDD를 다시 검토해야 합니다.
은행의 검색 및 평가 결과는 문서로 기록해야 합니다.