สิงคโปร์: การเปิดบัญชีธนาคารบริษัท
เอกสาร ACRA หนังสือมอบอำนาจบริษัท และการตรวจเจ้าของสำหรับธนาคารที่ใช้ MAS Notice 626
ขอรายละเอียดทะเบียน ข้อบังคับ ที่อยู่ธุรกิจ และข้อมูลกรรมการของบริษัท สำหรับบริษัทสิงคโปร์ ACRA Business Profile แสดงข้อมูลจดทะเบียนและเจ้าหน้าที่ ให้ขอทะเบียนผู้ถือหุ้นสำหรับชั้นการถือหุ้นที่เอกสารนี้ยังอธิบายไม่ได้ บริษัทต่างประเทศต้องใช้เอกสารจากประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้ง
เจ้าของและผู้แทนที่ได้รับอนุญาต
MAS Notice 626 กำหนดให้ธนาคารเข้าใจโครงสร้างเจ้าของและการควบคุม ระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง และใช้มาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อยืนยันตัวตน ตรวจตามลำดับตั้งแต่การถือหุ้นที่ควบคุม การควบคุมด้วยวิธีอื่น และหากสองทางแรกไม่ระบุบุคคลจึงดูอำนาจบริหาร บันทึกเหตุผลของข้อยกเว้นสำหรับบริษัทจดทะเบียนหรือสถาบันที่กำกับดูแลที่ใช้
ระบุบุคคลธรรมดา (ไม่ว่าจะกระทำคนเดียวหรือร่วมกัน) ซึ่งเป็นเจ้าของนิติบุคคลในที่สุด
MAS Notice 626 — วรรค 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
ยืนยันตัวตนและอำนาจของผู้ได้รับแต่งตั้งให้ดำเนินการแทนบริษัท มติคณะกรรมการหรือหนังสือมอบอำนาจควรระบุผู้ใช้บัญชีและว่าคำสั่งต้องลงนามหนึ่งคนหรือหลายคน
เงินทุน การอนุมัติ และการเปลี่ยนแปลงภายหลัง
บันทึกวัตถุประสงค์บัญชีที่เสนอ ปริมาณธุรกรรมที่คาด และประเทศหลักที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงิน หากเงินเริ่มต้นมาจากเงินกู้ผู้ถือหุ้น ให้ขอสัญญาเงินกู้และหลักฐานโอนเงิน แทนใบแจ้งหนี้ขายที่ไม่เกี่ยวข้อง
การทำ CDD ให้ครบและการเปลี่ยนแปลงภายหลัง
ทำ CDD ที่กำหนดให้เสร็จก่อนเปิดบัญชี เว้นแต่ใช้ข้อกำหนดจำกัดเรื่องเลื่อนยืนยันในประกาศ ยกระดับความสัมพันธ์กับ PEP ข้อค้นพบคว่ำบาตร และโครงสร้างความเสี่ยงสูงตามขั้นตอน AML ของธนาคาร เก็บหลักฐานและผลอนุมัติ การเปลี่ยนเจ้าของภายหลัง เงินรับจากบุคคลที่สามที่อธิบายไม่ได้ หรือความสงสัยต่อข้อมูลเดิม ต้องทบทวน CDD ที่เกี่ยวข้อง
ผลการคัดกรองและประเมินของธนาคารต้องบันทึกเป็นเอกสาร