सिंगापुर में कॉरपोरेट बैंक खाता खोलना
MAS Notice 626 लागू करने वाले बैंकों के लिए ACRA रिकॉर्ड, कॉरपोरेट अधिकारपत्र और स्वामित्व जाँच।
कंपनी का पंजीकरण विवरण, संविधान, व्यावसायिक पता और निदेशकों का विवरण लें। सिंगापुर की कंपनी के लिए ACRA बिज़नेस प्रोफ़ाइल पंजीकृत विवरण और अधिकारी दिखाती है; जिन स्वामित्व परतों का इससे समाधान नहीं होता, उनके शेयरधारक रिकॉर्ड लें। विदेशी कंपनी को अपने निगमन देश के रिकॉर्ड चाहिए।
मालिक और अधिकृत प्रतिनिधि
MAS Notice 626 के तहत बैंक को स्वामित्व और नियंत्रण की संरचना समझनी, लाभकारी मालिकों की पहचान करनी और उनकी पहचान सत्यापित करने के उचित उपाय करने होते हैं। नियंत्रक स्वामित्व, अन्य तरीकों से नियंत्रण और, इनमें से किसी से कोई व्यक्ति न मिले तो, कार्यकारी अधिकार तक जाँच करें। सूचीबद्ध कंपनी या विनियमित संस्था का कोई अपवाद इस्तेमाल हो तो उसका आधार दर्ज करें।
उन व्यक्तियों की पहचान करें जो अंततः कानूनी संस्था के मालिक हैं, चाहे वे अकेले कार्य करें या मिलकर
MAS Notice 626 — अनुच्छेद 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
कंपनी की ओर से कार्य करने के लिए नियुक्त व्यक्तियों और उनके अधिकार का सत्यापन करें। बोर्ड प्रस्ताव या अधिकारपत्र में खाता संचालकों के नाम और निर्देशों के लिए एक या कई हस्ताक्षरों की आवश्यकता लिखी होनी चाहिए।
धन, अनुमोदन और बाद के बदलाव
खाते का प्रस्तावित उपयोग, अपेक्षित लेनदेन मात्रा और मुख्य भुगतान देशों को दर्ज करें। शुरुआती धन किसी शेयरधारक ऋण से आता है तो असंबंधित बिक्री इनवॉइस के बजाय ऋण समझौता और धन प्रेषण का साक्ष्य लें।
CDD पूरी करना और बाद के बदलाव
खाता खोलने से पहले आवश्यक CDD पूरी करें, नोटिस में देरी से सत्यापन के सीमित प्रावधानों के अधीन। PEP संबंध, प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष और अधिक जोखिम वाली संरचनाएँ बैंक की AML प्रक्रियाओं के अनुसार उच्च स्तर पर भेजें; साक्ष्य और अनुमोदन निर्णय सुरक्षित रखें। बाद में स्वामित्व परिवर्तन, अस्पष्ट तृतीय पक्ष प्राप्तियाँ या मूल जानकारी पर संदेह होने पर संबंधित CDD दोबारा करें।
बैंक द्वारा स्क्रीनिंग और आकलन के परिणाम दस्तावेज़ में दर्ज किए जाएँगे।