Singapore: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Hồ sơ ACRA, văn bản ủy quyền và kiểm tra sở hữu cho ngân hàng áp dụng MAS Notice 626.
Lấy thông tin đăng ký, điều lệ, địa chỉ kinh doanh và thông tin giám đốc. Với doanh nghiệp Singapore, ACRA Business Profile cung cấp thông tin đăng ký và người quản lý; lấy hồ sơ cổ đông cho những tầng sở hữu chưa làm rõ. Doanh nghiệp nước ngoài cần hồ sơ từ nước thành lập.
Chủ sở hữu và người đại diện được ủy quyền
MAS Notice 626 yêu cầu ngân hàng hiểu cơ cấu sở hữu và kiểm soát, xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng biện pháp hợp lý để xác minh danh tính. Xem xét quyền sở hữu chi phối, kiểm soát bằng cách khác và, khi hai cách không xác định được cá nhân, thẩm quyền điều hành. Ghi căn cứ của mọi ngoại lệ dành cho công ty niêm yết hoặc tổ chức chịu quản lý đã sử dụng.
xác định những thể nhân (hành động riêng lẻ hoặc cùng nhau) cuối cùng sở hữu pháp nhân
MAS Notice 626 — đoạn 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Xác minh danh tính và thẩm quyền của người được bổ nhiệm để thay mặt doanh nghiệp. Nghị quyết hội đồng quản trị hoặc văn bản ủy quyền cần nêu người vận hành tài khoản và liệu chỉ thị cần một hay nhiều chữ ký.
Nguồn tiền, phê duyệt và thay đổi sau này
Ghi mục đích sử dụng tài khoản dự kiến, khối lượng giao dịch và các quốc gia thanh toán chính. Nếu tiền ban đầu từ khoản vay của cổ đông, hãy lấy hợp đồng vay và chứng từ chuyển tiền thay vì các hóa đơn bán hàng không liên quan.
Hoàn tất CDD và thay đổi sau này
Hoàn tất CDD bắt buộc trước khi mở tài khoản, trừ những quy định hạn chế về hoãn xác minh trong notice. Chuyển cấp quan hệ với PEP, phát hiện về trừng phạt và cơ cấu rủi ro cao theo quy trình AML của ngân hàng; lưu bằng chứng và quyết định phê duyệt. Thay đổi sở hữu sau này, khoản nhận từ bên thứ ba không giải thích được hoặc nghi ngờ thông tin ban đầu đòi hỏi xem lại CDD liên quan.
Kết quả sàng lọc và đánh giá của ngân hàng phải được ghi lại bằng tài liệu.