Singapur: ein Geschäftskonto eröffnen
ACRA-Unterlagen, Unternehmensvollmachten und Eigentümerprüfungen für Banken nach MAS Notice 626.
Beschaffen Sie Registrierungsdaten, Satzung, Geschäftsadresse und Angaben zu Geschäftsführern. Bei einem Unternehmen aus Singapur enthält das ACRA Business Profile Registerangaben und Organmitglieder; für damit nicht geklärte Eigentümerebenen benötigen Sie Gesellschafterunterlagen. Ein ausländisches Unternehmen benötigt Dokumente aus seinem Gründungsland.
Eigentümer und bevollmächtigte Vertretungen
MAS Notice 626 verlangt, dass die Bank Eigentums- und Kontrollstruktur versteht, wirtschaftlich Berechtigte identifiziert und angemessene Maßnahmen zu ihrer Identitätsprüfung trifft. Prüfen Sie kontrollierendes Eigentum, Kontrolle auf andere Weise und, falls beides keine natürliche Person ergibt, die Leitungsbefugnis. Dokumentieren Sie die Grundlage jeder genutzten Ausnahme für börsennotierte Unternehmen oder regulierte Institute.
die natürlichen Personen identifizieren, die allein oder gemeinsam letztlich Eigentümer der juristischen Person sind
MAS Notice 626 — paragraph 6.14(a)(i) (opens in a new tab)
Überprüfen Sie die Personen, die für das Unternehmen handeln dürfen, und ihre Befugnisse. Ein Vorstandsbeschluss oder eine Vollmacht sollte Kontobevollmächtigte benennen und festlegen, ob Anweisungen eine oder mehrere Unterschriften benötigen.
Finanzierung, Genehmigung und spätere Änderungen
Erfassen Sie die geplante Kontonutzung, erwartete Transaktionsvolumina und wichtigsten Zahlungsländer. Wenn die erste Finanzierung aus einem Gesellschafterdarlehen stammt, beschaffen Sie Darlehensvertrag und Überweisungsnachweis statt unzusammenhängender Verkaufsrechnungen.
Abschluss der CDD und spätere Änderungen
Schließen Sie die erforderliche CDD vor Eröffnung ab, vorbehaltlich der eng begrenzten Bestimmungen zur verzögerten Überprüfung. Eskalieren Sie PEP-Beziehungen, Sanktionstreffer und Strukturen mit erhöhtem Risiko nach den AML-Verfahren der Bank; bewahren Sie Nachweise und Genehmigungsentscheidung auf. Spätere Eigentumsänderungen, unerklärte Eingänge von Dritten oder Zweifel an ursprünglichen Angaben erfordern eine erneute Prüfung der betreffenden CDD.
Die Ergebnisse des Screenings und der Bewertung durch die Bank sind zu dokumentieren.