Saudi-Arabien: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung
Aufnahme von Unternehmen in saudische Lebensversicherungen: Versicherungsnehmer, Prämienzahler und Begünstigte von Spar- und Schutzprodukten.
Saudische Versicherer werden von der Insurance Authority beaufsichtigt. Artikel 7 der AML Implementing Regulation enthält gemeinsame CDD-Anforderungen. Beschaffen Sie den Handelsregistereintrag, die Satzung, Geschäftsdaten und Eigentümerstruktur des Unternehmens als Versicherungsnehmer.
Unternehmen und Abschlussvollmacht
Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte nach dem Test von mindestens 25 % Eigentum und den nachfolgenden Kontroll- und Ersatzregeln und ergreifen Sie angemessene Maßnahmen zu ihrer Überprüfung. Prüfen Sie die Vertretung und Befugnis zum Abschluss und zur Änderung der Police.
die Identität des Kunden und der wirtschaftlich Berechtigten vor oder während der Begründung einer Geschäftsbeziehung oder Kontoeröffnung überprüfen;
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/3 (opens in a new tab)
Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Zweck des Schutzes. Fordern Sie Abtretungs- und Finanzierungsvertrag an, wenn einem Kreditgeber Leistungen zustehen, sowie Nachweise zur Erklärung von Prämienzahlungen durch Dritte.
Zeitpunkt der Prüfung Begünstigter
Artikel 7/4 verlangt bei Benennung den Namen eines namentlich bestimmten Begünstigten. Bei einer Gruppe oder Beschreibung beschaffen Sie genügend Angaben, um den Begünstigten vor Auszahlung zu identifizieren. Prüfen Sie die Identität vor Auszahlung oder Ausübung von Policenrechten.
die Identität des Begünstigten vor einer Auszahlung überprüfen
AML Implementing Regulation — Implementing Regulation, 7/4 (opens in a new tab)
Bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko verlangt Artikel 7/5 bei Auszahlung die Identifizierung und Überprüfung seines wirtschaftlich Berechtigten. Wenden Sie neben der Prüfung des Versicherungsnehmers einschlägige verstärkte und PEP-Maßnahmen an.
Geänderte Anweisungen und unvollständige CDD
Prüfen Sie Abtretungen, vorzeitige Rückkäufe und geänderte Empfängeranweisungen vor ihrer Ausführung. Wenn erforderliche CDD nicht abgeschlossen werden kann, wenden Sie die Beschränkungen des Artikels 7/8 an und erwägen Sie eine Verdachtsmeldung.