Bahrain: Unternehmenslebensversicherung
CBB Volume 3 FC: Eigentum, Begünstigte und Zahlungsempfänger bei Unternehmenspolicen.
CBB Volume 3, Modul FC, verlangt CDD bei neuen Versicherungsbeziehungen und relevanten Änderungen. Beschaffen Sie Register- und Organisationsunterlagen, Anschriften und Geschäftsdaten der kaufenden Gesellschaft. Der Sijilat-Leitfaden nennt verfügbare örtliche Unterlagen.
Eigentum und Vertretung
Die Unternehmensregeln umfassen, soweit anwendbar, Identifizierung und Überprüfung von Anteilseignern mit mindestens 20 % des ausgegebenen Kapitals neben Fragen zu letztlichem Eigentum, Finanzierung und Kontrolle. Beschaffen Sie Nachweise zu Gesellschaftsanteilseignern und anderen Kontrollpersonen.
Prüfen Sie Vertreter und Kaufbefugnis. Erfassen Sie versicherte Person, Zahler und Begünstigte. FC-1.1.8 verlangt Begünstigtenprüfungen und Feststellung der Beziehung zwischen versicherter Person und Begünstigten.
Zahlung und Überprüfungszeitpunkt
FC-1.1.9 verlangt die Überprüfung anderer Empfänger als Versicherungsnehmer bei Ansprüchen, Provisionen und anderen Geldern. Beschaffen Sie Abtretung oder Zahlungsbefugnis, wenn ein Kreditgeber oder anderer Beteiligter Anspruch hat.
die Beziehung zwischen versicherter Person und Begünstigten muss festgestellt werden.
CBB Rulebook, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 regelt den Zeitpunkt, einschließlich bestimmter Fälle, in denen Mittel vor Abschluss der Überprüfung angenommen werden dürfen. In diesen Fällen darf vor vollständiger CDD keine Auszahlung erfolgen. Verschieben Sie nicht jede Prüfung pauschal bis zum Schadensfall.
Änderungen bei Zeichnungsberechtigten und Begünstigten
Prüfen Sie Änderungen von Zeichnungsberechtigten, Begünstigten und wesentlichen Policenbedingungen nach FC-Auslösern; wenden Sie nötige verstärkte Maßnahmen und Genehmigungen an.
Die Risikomanagement- und Minderungsmaßnahmen eines Lizenznehmers müssen dem Risikoprofil des jeweiligen Kunden oder Kundentyps entsprechen.