Kanada: ein Geschäftskonto eröffnen

Prüfung der Unternehmensexistenz, 25-%-Eigentümerangaben und Kontobevollmächtigten für kanadische Banken.

Matthew Lee ·

Überprüfen Sie Existenz, Name und Adresse der Gesellschaft und erfassen Sie Direktorennamen mit FINTRAC-zulässigen Methoden. Statusurkunde, Jahresmeldung oder andere geeignete Unterlagen können genügen. Suchen Sie im Bundes- oder Provinzregister des Gründungsorts; Bundesgründung und Provinzregistrierung sind getrennt.

Eigentümerangaben und Genauigkeit

Beschaffen Sie Namen und Adressen der Personen, die direkt oder indirekt mindestens 25 % der Anteile besitzen oder kontrollieren, sowie Informationen über Eigentum, Kontrolle und Struktur. Bestätigen Sie deren Richtigkeit mit angemessenen Maßnahmen anhand von Gesellschafterdaten, Einreichungen und Zwischengesellschaften.

angemessene Maßnahmen zur Bestätigung der Richtigkeit der Informationen ergreifen

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — § 138(2)

Wenn erforderliche Angaben nicht erlangt oder bestätigt werden, verlangt FINTRAC konkrete Folgeschritte: angemessene Maßnahmen zum CEO oder Gegenstück, Einstufung als hohes Risiko und entsprechende Sondermaßnahmen. Dokumentieren Sie erfolglose Schritte und Folgemaßnahmen, statt unerklärt einen Direktor einzusetzen.

Kanada · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Angaben zu mindestens 25 % beschaffen und Richtigkeit bestätigen. Kontonutzer: Bevollmächtigte prüfen; FINTRAC-Ausnahme greift nach drei überprüften Personen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Zeichnungsberechtigte und geplantes Konto

Prüfen Sie erforderlichenfalls die Identität der Weisungsberechtigten. FINTRAC sieht nach drei überprüften Bevollmächtigten eine Ausnahme vor; dokumentieren Sie sie, statt alle Zeichnungsberechtigten automatisch auszunehmen.

Erfassen Sie Kontozweck, erwartete Tätigkeit und Drittparteien. Wenden Sie PEP-, Leiter-internationaler-Organisationen- und Hochrisikomaßnahmen an und klären Sie Sanktionen vor Genehmigung.

Kundendaten aktuell halten

Überwachen Sie laufend und halten Sie Daten aktuell. Beschaffen Sie bei geänderten Eigentümern oder Vollmachten neue Nachweise und bewahren Sie Prüf- und Überwachungsunterlagen nach den geltenden Fristbeginnen auf.

Kundenidentitätsdaten und die in Abschnitten 138 und 145 genannten Informationen aktuell halten;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — § 123.1(b)