Canada : ouvrir un compte bancaire professionnel

Existence de la société, propriété d’au moins 25 % et personnes autorisées pour les comptes bancaires canadiens.

Matthew Lee ·

Vérifiez existence, nom et adresse de la société et obtenez les noms des administrateurs par une méthode FINTRAC admise. Attestation de statut, déclaration annuelle ou autre acte admissible peut servir de preuve. Cherchez dans le registre fédéral ou provincial du lieu de constitution ; constitution fédérale et immatriculation provinciale sont distinctes.

Propriété et exactitude

Obtenez noms et adresses des personnes possédant ou contrôlant directement ou indirectement au moins 25 % des actions, et données de propriété, contrôle et structure. Confirmez raisonnablement l’exactitude avec registres d’actionnaires, dépôts et documents des entités intermédiaires.

prendre des mesures raisonnables pour confirmer l’exactitude des informations

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — article 138(2)

Si les informations requises manquent ou ne peuvent être confirmées, FINTRAC exige des suites précises : mesures raisonnables concernant le PDG ou équivalent, classement à risque élevé et mesures spéciales. Consignez échecs et suites, sans remplacer arbitrairement par un administrateur.

Canada · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : obtenir propriété d’au moins 25 % et vérifier l’exactitude. Utilisateurs : vérifier les personnes autorisées ; exception FINTRAC après trois vérifications.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Signataires et compte proposé

Vérifiez les personnes autorisées à donner des instructions lorsque requis. FINTRAC prévoit une exception après vérification de trois personnes autorisées ; documentez-la sans exempter automatiquement tous les signataires.

Consignez usage prévu, activité attendue et arrangements avec des tiers. Appliquez mesures PPE, dirigeants d’organisations internationales et risque élevé et résolvez les sanctions avant approbation.

Tenir les données à jour

Assurez le suivi continu et actualisez les données. Obtenez nouvelles preuves de propriété ou mandat après changement et conservez vérification et suivi selon leurs points de départ respectifs.

tenir à jour l’identification des clients et les informations mentionnées aux articles 138 et 145 du règlement ;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — article 123.1(b)