Kanada: firmowy rachunek bankowy
Kontrola istnienia firmy, własności co najmniej 25% i uprawnionych osób w kanadyjskich bankach.
Zweryfikuj istnienie, nazwę i adres spółki oraz uzyskaj nazwiska dyrektorów metodami dopuszczonymi przez FINTRAC. Certyfikat statusu, roczne zgłoszenie lub inny odpowiedni dokument mogą być dowodem. Szukaj w rejestrze federalnym lub prowincji miejsca założenia; założenie federalne i wpis prowincji są odrębne.
Dane właścicieli i ich dokładność
Uzyskaj nazwiska i adresy osób, które bezpośrednio lub pośrednio posiadają lub kontrolują co najmniej 25% udziałów, oraz dane własności, kontroli i struktury. Podejmij rozsądne środki potwierdzające dokładność z dokumentów udziałowców, zgłoszeń i firm pośrednich.
podjąć rozsądne środki dla potwierdzenia dokładności informacji
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artykuł 138(2) (opens in a new tab)
Jeśli wymaganych danych nie można uzyskać lub potwierdzić, FINTRAC wymaga konkretnych działań: rozsądnych środków wobec CEO lub odpowiednika, uznania za wysokie ryzyko i szczególnych środków. Zapisz nieudane kroki i dalsze działania zamiast bez wyjaśnienia wskazać dyrektora.
Podpisujący i planowany rachunek
Zweryfikuj osoby uprawnione do wydawania dyspozycji, gdy jest to wymagane. FINTRAC przewiduje wyjątek po zweryfikowaniu trzech uprawnionych; udokumentuj go bez automatycznego zwalniania wszystkich podpisujących.
Zapisz cel rachunku, oczekiwaną działalność i relacje z osobami trzecimi. Stosuj środki PEP, szefów organizacji międzynarodowych i wysokiego ryzyka i wyjaśnij sankcje przed zatwierdzeniem.
Aktualność danych klienta
Monitoruj na bieżąco i aktualizuj dane. Po zmianie własności lub upoważnienia uzyskaj nowe dokumenty i zachowaj weryfikację oraz monitoring według właściwych terminów retencji.
utrzymywać aktualne dane tożsamości klienta i informacje z sekcji 138 i 145 rozporządzenia;
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artykuł 123.1(b) (opens in a new tab)