Kanada: firmowe ubezpieczenie na życie
Kanadyjskie przesłanki identyfikacji w polisach na życie, własność firmy i uposażeni według FINTRAC.
Reguły FINTRAC o dokumentach obejmują polisę lub rentę, z której ubezpieczyciel otrzyma co najmniej 10 000 CAD przez cały okres albo przekaże co najmniej 10 000 CAD uposażonemu. Stosuj terminy weryfikacji i wyjątki produktowe. Duże transakcje gotówkowe, wirtualnej waluty i podejrzane mają osobne przesłanki.
Zweryfikuj firmę ubezpieczającą
Dla spółki wymagającej weryfikacji uzyskaj dowody istnienia, nazwy, adresu i dyrektorów dopuszczoną metodą. Przewodnik po rejestrach Kanady opisuje federalne i prowincjonalne wyszukiwania. Uzyskaj nazwiska i adresy osób z co najmniej 25% własności lub kontroli, strukturę i rozsądne potwierdzenie dokładności.
podjąć rozsądne środki dla potwierdzenia dokładności informacji
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artykuł 138(2) (opens in a new tab)
Zapisz upoważnionego wnioskodawcę, ubezpieczonego, płatnika i uposażonych. Uzyskaj upoważnienie do zakupu i cesje wpływające na prawa z polisy.
Uposażeni i produkty zwolnione
Jeśli trzeba sporządzić dokumentację uposażonego, zweryfikuj przed pierwszym przekazaniem i według odpowiednich terminów. Zapisz prawo odbiorcy i badaj instrukcje wypłaty innemu podmiotowi.
Niektóre produkty, w tym kwalifikujące się grupowe ubezpieczenia na życie bez wartości wykupu lub części oszczędnościowej, mają wyjątki identyfikacyjne. Nie znoszą osobnych wymogów przy dużych transakcjach gotówkowych, wirtualnej walucie lub podejrzanych transakcjach.
Nietypowe składki i wykup
Sprawdzaj nietypowe składki, cesje i wykup w bieżącym monitorowaniu. FINTRAC odróżnia aktualizowanie danych tożsamości od ponownego stosowania pierwotnej metody; wykonaj nową weryfikację, gdy wcześniejsze dane są wątpliwe.
utrzymywać aktualne dane tożsamości klienta i informacje z sekcji 138 i 145 rozporządzenia;
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artykuł 123.1(b) (opens in a new tab)