แคนาดา: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

กฎข้อมูล FINTRAC ครอบคลุมกรมธรรม์หรือเงินรายปีที่บริษัทประกันรับ C$10,000 ขึ้นไปตลอดระยะสัญญา หรือส่ง C$10,000 ขึ้นไปให้ผู้รับ ใช้ช่วงตรวจตัวตนและข้อยกเว้นสินค้า เงินสดก้อนใหญ่ เงินเสมือนก้อนใหญ่ และธุรกรรมต้องสงสัยมีเกณฑ์แยก

ตรวจบริษัทผู้ถือกรมธรรม์

เมื่อบริษัทต้องตรวจ ให้ขอหลักฐานการมีอยู่ ชื่อ ที่อยู่ และกรรมการด้วยวิธีที่ยอมรับ คู่มือทะเบียนแคนาดา อธิบายการค้นรัฐบาลกลางและจังหวัด ขอชื่อ/ที่อยู่ผู้ถือหรือควบคุมอย่างน้อย 25% โครงสร้าง และมาตรการสมเหตุสมผลตรวจความถูกต้อง

ใช้มาตรการสมเหตุสมผลเพื่อตรวจความถูกต้องของข้อมูล

กฎรายได้จากอาชญากรรม (ML/TF) มาตรา 138(2) (opens in a new tab)

บันทึกผู้ยื่นมีอำนาจ ผู้เอาประกัน ผู้จ่าย และผู้รับ ขอหนังสือมอบอำนาจบริษัทในการซื้อและเอกสารโอนสิทธิที่มีผลต่อกรมธรรม์

ผู้รับและสินค้ายกเว้น

เมื่อจำเป็นต้องเก็บข้อมูลผู้รับ ให้ตรวจตามข้อกำหนดก่อนส่งเงินครั้งแรกและช่วงเวลาที่เกี่ยวข้อง บันทึกสิทธิผู้รับและตรวจคำสั่งให้จ่ายบุคคลอื่น

สินค้าบางชนิดรวมประกันชีวิตกลุ่มที่เข้าเกณฑ์และไม่มีมูลค่าเวนคืนหรือส่วนออมมีข้อยกเว้นการระบุตัวตน แต่ไม่ลบหน้าที่แยกสำหรับเงินสดก้อนใหญ่ เงินเสมือนก้อนใหญ่ หรือธุรกรรมต้องสงสัย

เบี้ยผิดปกติและคำขอเวนคืน

ทบทวนเบี้ยผิดปกติ การโอนสิทธิ และคำขอเวนคืนด้วยการเฝ้าดูต่อเนื่อง FINTRAC แยกการรักษาข้อมูลตัวตนให้ใหม่จากการทำวิธีตรวจแรกซ้ำ หากข้อมูลเก่าน่าสงสัยให้ตรวจใหม่

รักษาข้อมูลยืนยันตัวตนลูกค้าและข้อมูลตามมาตรา 138 และ 145 ของกฎนี้ให้เป็นปัจจุบัน

กฎรายได้จากอาชญากรรม (ML/TF) มาตรา 123.1(b) (opens in a new tab)