DIFC: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ขอทะเบียนบริษัท เอกสารกำกับดูแล และธุรกิจจากประเทศต้นทางของลูกค้า สำหรับ UAE คู่มือทะเบียน แยก DIFC เขตปลอดอากรอื่นและแผ่นดินใหญ่

ใช้ข้อกำหนดเจ้าของทั้งสอง

DFSA AML 7.3 ให้ระบุและตรวจลูกค้ากับเจ้าของที่แท้จริง นิยามตามความเสี่ยงไม่มีเปอร์เซ็นต์เดียวสำหรับทุกกรณี แนวทางยังกล่าวถึงข้อกำหนดรัฐบาลกลางให้ระบุผู้ถือครองควบคุม 25% หรือมากกว่า บันทึกการตรวจเกณฑ์นี้และผู้ควบคุมเพิ่มจากการประเมิน DFSA

ระบุและตรวจยืนยันตัวตนลูกค้า

DFSA AML กฎ — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)

ใช้มาตรการสมเหตุสมผลเพื่อเข้าใจธุรกิจและโครงสร้างกรรมสิทธิ์และการควบคุมของลูกค้า

DFSA AML กฎ — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นทุกชั้นและข้อตกลงให้สิทธิออกเสียง แต่งตั้ง หรือควบคุมอื่น ตรวจผู้แทนและอำนาจ เก็บคำสั่งบัญชี มติหรือมอบอำนาจตามเอกสารบริษัท

ตัดสินใจเปิดบัญชี

ระบุวัตถุประสงค์บัญชี การจ่ายคาดหมาย และเงินทุน ขอข้อตกลงเงินกู้/การค้าที่จำเป็นเพื่ออธิบายการจ่ายแทนบริษัทกลุ่มหรือบุคคลที่สาม

ใช้ CDD เข้มกับลูกค้าเสี่ยงสูง รวมที่มาของเงิน ความมั่งคั่ง และมาตรการผู้บริหารระดับสูง ปกติต้องตรวจก่อนเริ่มสัมพันธ์ หากเงื่อนไขผ่อนเวลาของ AML module ครบ จึงบันทึกการควบคุมและวันเสร็จ

คว่ำบาตรและการเปลี่ยนหลังเปิด

แก้ข้อพบคว่ำบาตรก่อนทำธุรกรรม ใน CDD ต่อเนื่อง ทบทวนหลักฐานเมื่อเจ้าของ ผู้ใช้บัญชี หรือการจ่ายเปลี่ยน