DIFC: aprire un conto aziendale

Adeguata verifica bancaria DIFC secondo il modulo AML DFSA e i requisiti federali emiratini sulla proprietà.

Matthew Lee ·

Ottenete iscrizione, atti costitutivi e attività dalla giurisdizione d’origine. Per società EAU, la guida ai registri distingue DIFC, altre zone franche e territorio continentale.

Applicare entrambi i requisiti proprietari

DFSA AML 7.3 richiede identificazione e verifica di cliente e titolari effettivi. La definizione basata sul rischio non impone una soglia percentuale unica. Le linee guida trattano anche il requisito federale di identificare proprietà di controllo pari almeno al 25%. Documentate tale verifica e gli altri controllanti individuati dalla valutazione DFSA.

identificare il cliente e verificarne l’identità;

Regolamento AML DFSA — AML 7.3.1(1)(a)

adottare misure ragionevoli per capire attività e struttura di proprietà e controllo del cliente;

Regolamento AML DFSA — AML 7.3.1(1)(c)

Acquisite documenti sui soci nei livelli pertinenti e accordi che attribuiscono voto, nomina o altro controllo. Verificate rappresentanti e poteri, conservando mandato bancario e delibera o delega richiesta dalle regole societarie.

DIFC · conto aziendale. Società: documenti di registro e governo del paese di costituzione. Titolari effettivi: controlli DFSA basati sul rischio insieme all’identificazione federale della proprietà. Operatori: verificare rappresentanti e poteri.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Concludere l’apertura

Definite scopo del conto, pagamenti previsti e finanziamento. Acquisite contratti commerciali o finanziari necessari a spiegare pagamenti per un’altra società del gruppo o terzi.

Applicate verifica rafforzata ai clienti più rischiosi, comprese misure pertinenti su origine dei fondi, patrimonio e alta direzione. La verifica precede il rapporto salvo che il modulo AML consenta il rinvio; documentate controlli e termine di completamento del rinvio ammesso.

Sanzioni e cambiamenti successivi

Risolvete gli esiti sulle sanzioni prima dell’attività. Nella verifica continua, riesaminate prove pertinenti dopo cambi di proprietari, operatori o pagamenti.