DIFC: assicurazione vita aziendale
Verifica delle polizze aziendali presso assicuratori autorizzati DFSA e limiti al luogo dei rischi diretti.
Gli assicuratori autorizzati DFSA possono stipulare assicurazione diretta per rischi nel DIFC o fuori dagli EAU, entro la licenza. Controllate luogo del rischio e autorizzazione prima di accettare; il quadro non permette copertura diretta illimitata dei rischi nel territorio continentale EAU.
Verificare il contraente
Acquisite registri del paese d’origine, attività e proprietà. La guida ai registri EAU indica le autorità locali. Applicate DFSA AML 7.3 su cliente e titolari effettivi, includendo controllo basato sul rischio e requisiti federali sulla proprietà di controllo.
verificare che A sia autorizzato ad agire per il cliente;
Regolamento AML DFSA — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
adottare misure ragionevoli per capire attività e struttura di proprietà e controllo del cliente;
Regolamento AML DFSA — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Verificate rappresentante e potere di stipula. Ottenete mandato societario e cessione o accordo finanziario che influisce sui diritti di polizza.
Premi e beneficiari
Registrate assicurato, pagatore e beneficiario. Ottenete prove sui premi di terzi o sulla cessione a un finanziatore.
La legge federale richiede informazioni sul beneficiario alla designazione e verifica al pagamento o all’esercizio dei diritti pertinenti. Applicate ulteriori controlli dei titolari effettivi per un beneficiario societario più rischioso e misure PEP applicabili insieme alla verifica DFSA.
Nuovi destinatari e diritti di pagamento
Esaminate cessioni, riscatti anticipati e cambi di destinatario prima del pagamento. Ottenete prova del diritto attuale del destinatario e confermate il potere di chi istruisce.