DIFC: zakelijke levensverzekering
Cliëntenonderzoek voor DFSA-vergunde DIFC-verzekeraars met grenzen aan de locatie van rechtstreeks verzekerde risico’s.
DFSA-vergunde verzekeraars mogen binnen hun vergunning rechtstreeks risico’s in DIFC of buiten de VAE verzekeren. Controleer risicolocatie en vergunning vóór acceptatie; het kader geeft geen onbeperkte directe dekking voor risico’s op het VAE-vasteland.
Verzekeringnemer verifiëren
Vraag thuisregisterstukken, bedrijfsgegevens en eigendomsstructuur op. De VAE-registergids noemt lokale autoriteiten. Pas DFSA AML 7.3 toe op klant en uiteindelijk belanghebbenden, inclusief risicogebaseerde controle naast federale vereisten voor controlerend eigendom.
verifiëren dat A bevoegd is namens de klant op te treden;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
redelijke maatregelen nemen om activiteiten en eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de klant te begrijpen;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Verifieer de vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Vraag het bedrijfsmandaat en elke overdrachts- of financieringsovereenkomst op die uitoefening van polisrechten beïnvloedt.
Premies en begunstigden
Leg verzekerde, betaler en begunstigde vast. Vraag bewijs voor premies van derden of overdracht aan een kredietgever op.
Federale regels vereisen informatie bij aanwijzing van de begunstigde en verificatie bij uitkering of uitoefening van relevante rechten. Controleer tevens uiteindelijk belanghebbenden van een zakelijke begunstigde met hoger risico en pas toepasselijke PEP-maatregelen naast DFSA-onderzoek toe.
Gewijzigde ontvangers en betalingsrechten
Beoordeel overdrachten, vervroegde afkoop en ontvangerswisselingen vóór betaling. Vraag bewijs van het actuele recht van de ontvanger en bevestig de bevoegdheid van de instructiegever.