DIFC: zakelijke bankrekening openen
Cliëntenonderzoek voor DIFC-banken onder DFSA AML en federale eigendomsregels van de VAE.
Vraag registratie-, bestuurs- en bedrijfsstukken uit de thuisjurisdictie van de klant op. Voor VAE-entiteiten onderscheidt de registergids DIFC, andere vrije zones en het vasteland.
Beide eigendomsvereisten toepassen
DFSA AML 7.3 verlangt identificatie en verificatie van klant en uiteindelijk belanghebbenden. De risicogebaseerde definitie stelt geen enkel vast percentage voor alle gevallen. De richtlijn behandelt ook de federale plicht om controlerend eigendom van 25% of meer te identificeren. Leg deze drempeltoets en andere via de DFSA-risicobeoordeling gevonden zeggenschap vast.
de klant identificeren en diens identiteit verifiëren;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)
redelijke maatregelen nemen om activiteiten en eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de klant te begrijpen;
DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Vraag aandeelhoudersstukken voor relevante lagen en afspraken over stem-, benoemings- of andere rechten op. Verifieer vertegenwoordigers en bevoegdheid en bewaar rekeningmandaat en vereiste besluiten of delegaties.
Openingsbesluit afronden
Stel rekeningdoel, verwachte betalingen en financiering vast. Vraag zo nodig commerciële of financieringsovereenkomsten op om betalingen voor een ander groepsbedrijf of derde te verklaren.
Pas verscherpt cliëntenonderzoek toe bij hoger risico, waaronder relevante maatregelen voor herkomst van middelen, vermogen en directie. Verificatie gaat vooraf aan de relatie, behalve als het AML-module uitstel toestaat; leg controles en uiterste datum voor toegestaan uitstel vast.
Sancties en latere wijzigingen
Los sanctietreffers op vóór activiteit. Herbeoordeel relevante stukken bij wijzigingen van eigenaars, rekeninggebruikers of betalingsverkeer onder doorlopend onderzoek.