Canada: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Canadese identificatiedrempels voor levensverzekeringen, bedrijfseigendom en begunstigden volgens FINTRAC.

Matthew Lee ·

FINTRAC's regels voor informatiedossiers omvatten polis of lijfrente waarvoor de verzekeraar over de looptijd minstens C$10.000 ontvangt of minstens C$10.000 aan een begunstigde overmaakt. Pas verificatietermijnen en productuitzonderingen toe. Grote contante, virtuele-valuta- en verdachte transacties hebben afzonderlijke triggers.

Verifieer de zakelijke verzekeringnemer

Voor een bedrijf dat moet worden geverifieerd, vraag bewijs van bestaan, naam, adres en bestuurders via geaccepteerde methode. De Canadese registergids licht federale en provinciale zoekacties toe. Verkrijg namen en adressen van personen met minstens 25% eigendom of zeggenschap, structuur en redelijke juistheidscontrole.

redelijke maatregelen nemen om de juistheid van de informatie te bevestigen

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artikel 138(2)

Leg bevoegde aanvrager, verzekerde, betaler en begunstigden vast. Vraag het bedrijfsmandaat voor aankoop en overdrachten die polisrechten beïnvloeden.

Canada · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: bij verplicht informatiedossier vóór eerste overmaking verifiëren.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Begunstigden en uitgezonderde producten

Is een informatiedossier over de begunstigde vereist, verifieer dan vóór de eerste overmaking en volgens de bijbehorende termijnen. Leg de aanspraak vast en onderzoek instructies om een andere partij te betalen.

Bepaalde producten, waaronder kwalificerende groepslevenspolissen zonder afkoopwaarde of spaarelement, hebben identificatie-uitzonderingen. Afzonderlijke eisen voor grote contante, virtuele-valuta- of verdachte transacties blijven gelden.

Ongebruikelijke premies en afkoop

Controleer ongebruikelijke premies, overdrachten en afkoop met doorlopende monitoring. FINTRAC onderscheidt actualiseren van identiteitsinformatie van herhalen van de eerste verificatiemethode; verifieer opnieuw als eerdere informatie twijfelachtig is.

identificatiegegevens van klanten en informatie bedoeld in artikelen 138 en 145 van deze regeling actueel houden;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artikel 123.1(b)