캐나다 법인 생명보험 가입 심사
FINTRAC에 따른 생명보험 신원 확인 기준, 회사 소유권 및 수익자 심사.
FINTRAC 정보 기록 규칙은 보험사에 전체 기간 동안 C$10,000 이상 들어오거나 수익자에게 C$10,000 이상 송금되는 보험·연금을 다룹니다. 관련 신원 확인 시기와 상품 예외를 적용합니다. 고액 현금, 가상통화, 의심 거래에는 별도 기준이 있습니다.
법인 계약자 확인
확인이 필요한 법인의 존재·명칭·주소·이사를 허용된 방법으로 입증합니다. 캐나다 등기 가이드는 연방·주 검색을 설명합니다. 25% 이상 소유·지배자의 이름·주소와 소유 구조를 받고 정확성을 확인하는 합리적 조치를 합니다.
정보의 정확성을 확인하기 위해 합리적인 조치를 취한다
범죄수익(자금세탁·테러자금조달) 규정, 제138조(2) (opens in a new tab)
권한 있는 신청자, 피보험자, 납부자와 수익자를 기록합니다. 회사의 구매 위임장과 보험 권리에 영향을 주는 양도를 받습니다.
수익자와 예외 상품
수익자 정보 기록이 필요하면 첫 송금 전에 신원 확인과 관련 시기 규정을 적용합니다. 수령권을 기록하고 다른 당사자에게 지급하라는 지시를 조사합니다.
현금 해지 가치나 저축 요소가 없는 적격 단체 생명보험 등에는 신원 확인 예외가 있습니다. 이는 고액 현금, 대규모 가상통화 또는 의심 거래의 별도 의무를 없애지 않습니다.
비정상 보험료와 해지 요청
지속적 모니터링으로 비정상 보험료, 양도, 해지 요청을 검토합니다. FINTRAC 지침은 신원 정보 최신화와 기존 확인 방식의 반복을 구분합니다. 이전 정보가 의심스러우면 새로 확인합니다.
고객 신원 정보와 본 규정 제138조 및 제145조의 정보를 최신 상태로 유지한다.