Kanada: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

FINTRACs Informationspflicht erfasst Policen oder Renten mit mindestens 10.000 CAD an Prämien über die Laufzeit oder mindestens 10.000 CAD an Begünstigte. Beachten Sie Identifizierungsfristen und Produktausnahmen. Große Bar- und Kryptotransaktionen sowie Verdachtsfälle haben eigene Auslöser.

Unternehmensversicherungsnehmer überprüfen

Bei überprüfungspflichtigen Gesellschaften beschaffen Sie Existenz-, Namens-, Adress- und Direktorenbelege nach zugelassener Methode. Der kanadische Registerleitfaden erklärt Bundes- und Provinzsuche. Erfassen Sie Namen und Adressen von Personen mit mindestens 25 % Eigentum oder Kontrolle, die Struktur und angemessene Genauigkeitsprüfung.

angemessene Maßnahmen zur Bestätigung der Richtigkeit der Informationen ergreifen

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — § 138(2) (opens in a new tab)

Erfassen Sie bevollmächtigten Antragsteller, versicherte Person, Zahler und Begünstigte. Beschaffen Sie Abschlussvollmacht und Abtretungen, die Policenrechte beeinflussen.

Begünstigte und ausgenommene Produkte

Ist ein Informationsdatensatz zum Begünstigten erforderlich, prüfen Sie ihn vor erster Überweisung nach den zugehörigen Fristen. Erfassen Sie seinen Anspruch und untersuchen Sie Weisungen zur Zahlung an andere Parteien.

Bestimmte Produkte, etwa qualifizierte Gruppenlebenspolicen ohne Rückkaufswert oder Sparteil, haben Identifizierungsausnahmen. Sie beseitigen nicht die getrennten Pflichten bei großen Bar-, Kryptotransaktionen oder Verdachtsfällen.

Ungewöhnliche Prämien und Rückkaufsanträge

Prüfen Sie ungewöhnliche Prämien, Abtretungen und Rückkäufe im laufenden Monitoring. FINTRAC unterscheidet Aktualisierung von Identitätsdaten und Wiederholung der Erstverifizierung; ist die frühere Information zweifelhaft, prüfen Sie neu.

Kundenidentitätsdaten und die in Abschnitten 138 und 145 genannten Informationen aktuell halten;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — § 123.1(b) (opens in a new tab)