کینیڈا میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج

FINTRAC کے معلوماتی ریکارڈ کے قواعد اس پالیسی یا اینوئٹی پر لاگو ہوتے ہیں جس کی مدت میں بیمہ ادارے کو C$10,000 یا زیادہ ملیں یا وہ مستفید کو C$10,000 یا زیادہ بھیجے۔ متعلقہ شناختی توثیق کا وقت اور پروڈکٹ استثنا لاگو کریں۔ بڑی نقد، ورچوئل کرنسی اور مشتبہ لین دین کے الگ محرکات ہیں۔

کمپنی پالیسی ہولڈر کی توثیق

جس کارپوریشن کی توثیق ضروری ہو، اس کا وجود، نام، پتہ اور ڈائریکٹرز قابل قبول طریقے سے ثابت کریں۔ کینیڈا رجسٹری گائیڈ وفاقی اور صوبائی تلاش بتاتی ہے۔ کم از کم 25% ملکیت یا کنٹرول رکھنے والوں کے نام و پتے، ملکیتی ڈھانچہ اور معلومات کی درستگی کے معقول اقدامات حاصل کریں۔

معلومات کی درستگی کی تصدیق کے لیے معقول اقدامات کرنا

جرائم کی آمدنی (ML/TF) ضوابط — سیکشن 138(2) (opens in a new tab)

مجاز درخواست دہندہ، بیمہ شدہ فرد، ادا کنندہ اور مستفیدین کو درج کریں۔ کمپنی کی خرید کا مینڈیٹ اور پالیسی حقوق متاثر کرنے والی حقوق کی منتقلی لیں۔

مستفیدین اور مستثنیٰ مصنوعات

مستفید کے لیے معلوماتی ریکارڈ ضروری ہو تو پہلی ترسیل سے پہلے توثیق کے تقاضے اور متعلقہ وقتی دفعات لاگو کریں۔ وصول کنندہ کا استحقاق درج کریں اور دوسرے فریق کو ادائیگی کی ہدایت کی تحقیق کریں۔

بعض مصنوعات، جیسے نقد سرینڈر ویلیو یا بچت جزو کے بغیر اہل گروپ لائف پالیسیاں، شناخت کے استثنا رکھتی ہیں۔ یہ بڑی نقد، بڑی ورچوئل کرنسی یا مشتبہ لین دین کے الگ تقاضے ختم نہیں کرتے۔

غیر معمولی پریمیم اور سرینڈر درخواستیں

مسلسل نگرانی میں غیر معمولی پریمیم، حقوق کی منتقلی اور سرینڈر درخواستوں کا جائزہ لیں۔ FINTRAC شناختی معلومات تازہ کرنے اور اصل توثیقی طریقہ دہرانے میں فرق کرتا ہے؛ پرانی معلومات پر شک ہو تو نئی توثیق کریں۔

کسٹمر شناخت کی معلومات اور ان ضوابط کے سیکشن 138 اور 145 کی معلومات تازہ رکھنا؛

جرائم کی آمدنی (ML/TF) ضوابط — سیکشن 123.1(b) (opens in a new tab)