امریکہ میں کارپوریٹ لائف انشورنس آن بورڈنگ

پہلے طے کریں کہ انشورنس ادارہ 31 CFR 1025 کے تحت شامل مصنوعہ جاری یا انڈررائٹ کرتا ہے یا نہیں: گروپ لائف کے علاوہ مستقل لائف انشورنس، گروپ سالانہ ادائیگیوں کے علاوہ اینیوٹیز، یا نقد قدر یا سرمایہ کاری کی خصوصیات والی دوسری انشورنس۔ صرف کمپنی کی خرید کی وجہ سے مدت والی یا گروپ مصنوعات شامل نہیں ہوتیں۔

خریدار اور ادائیگی کا ثبوت حاصل کریں

انشورنس ادارے کا خطرے پر مبنی AML پروگرام درکار صارف معلومات طے کرتا ہے۔ کارپوریٹ خریدار کی قیام دستاویزات، مجاز نمائندہ اور پریمیم کی فنڈنگ کی تفصیلات لیں۔ امریکی رجسٹری گائیڈ ریاستی ریکارڈ اور ملکیت کی معلومات کب کمپنی سے لینی ہیں سمجھاتی ہے۔

مؤثر منی لانڈرنگ مخالف پروگرام کے لیے ضروری صارف سے متعلق تمام معلومات حاصل کرنا۔

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(1) (opens in a new tab)

بیمہ شدہ شخص، مستحق، ادا کرنے والے اور کسی تفویض وصول کنندہ کو درج کریں۔ خرید کی کارپوریٹ اجازت اور قرض دہندہ کو پالیسی کے حقوق ملیں تو تفویض کا معاہدہ طلب کریں۔ غیر واضح تیسرے فریق کے پریمیم، جلد سرنڈر اور غیر متعلقہ وصول کنندگان کو ادائیگیوں کی تحقیقات کریں۔

بینک کے CDD قاعدے کا سب کے لیے 25% ملکیت کا سرٹیفکیٹ Part 1025 کے تحت انشورنس کی شرط نہیں۔ انشورنس ادارے کے خطرے پر مبنی پروگرام میں ضرورت ہو تو ملکیت اور کنٹرول کا ثبوت لیں؛ بینک کا سرٹیفکیٹ فارم ہر پالیسی ہولڈر کے لیے لازمی نہ بتائیں۔

ایجنٹ، اعلیٰ سطحی جائزہ اور پالیسی کے واقعات

Part 1025 انشورنس ادارے کو ایجنٹس اور بروکرز کو اپنے پروگرام میں شامل کرنے اور ان سے متعلقہ صارف معلومات لینے کا کہتا ہے۔ ثالث دستاویزات جمع کرے تب بھی پروگرام کی ذمہ داری انشورنس ادارے کی رہتی ہے۔ آزادانہ جانچ میں ایجنٹس اور بروکرز کے پروگرام کے تحت فرائض کی تعمیل بھی شامل ہونی چاہیے۔

مناسب پروگرام کی نگرانی اور اسے برقرار رکھنے کے لیے آزادانہ جانچ کا انتظام کریں،

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(4) (opens in a new tab)

مشتبہ سرگرمی اور SAR ریکارڈ

پابندیوں کے کنٹرول لاگو کریں اور مشتبہ پالیسی سرگرمی کی تحقیقات کریں۔ جائزے اور اعلیٰ سطح پر بھیجنے کا ثبوت محفوظ رکھیں؛ SAR داخل ہو تو اسے اور معاون دستاویزات کو ضروری پانچ سال تک رکھیں۔ رقم جاری کرنے سے پہلے پروگرام کے تحت تفویض، سرنڈر اور ادائیگی کی ہدایات دیکھیں۔