যুক্তরাষ্ট্রে করপোরেট জীবনবিমা অনবোর্ডিং
প্রযোজ্য বিমা পণ্যের করপোরেট ক্রেতাদের জন্য মার্কিন AML যাচাই, ব্যাংকের CDD মালিকানা বিধি প্রয়োগ না করে।
আগে নির্ধারণ করুন বিমাকারী 31 CFR 1025-এর অধীনে প্রযোজ্য পণ্য ইস্যু বা আন্ডাররাইট করছে কি না: গ্রুপ লাইফ ছাড়া স্থায়ী জীবনবিমা, গ্রুপ অ্যানুইটি ছাড়া অ্যানুইটি, অথবা নগদ মূল্য বা বিনিয়োগ বৈশিষ্ট্যযুক্ত অন্য বিমা। কোম্পানি কিনছে বলেই মেয়াদি বা গ্রুপ পণ্য প্রযোজ্য হয়ে যায় না।
ক্রেতা ও অর্থপ্রদানের প্রমাণ নিন
বিমাকারীর ঝুঁকিভিত্তিক AML কর্মসূচি প্রয়োজনীয় গ্রাহক তথ্য নির্ধারণ করে। করপোরেট ক্রেতার গঠন নথি, অনুমোদিত প্রতিনিধি ও প্রিমিয়ামের অর্থায়নের বিবরণ নিন। মার্কিন রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা অঙ্গরাজ্যের নথি এবং মালিকানার তথ্য কখন কোম্পানির কাছ থেকে নিতে হয় ব্যাখ্যা করে।
কার্যকর মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ কর্মসূচির জন্য প্রয়োজনীয় গ্রাহকসংক্রান্ত সব প্রাসঙ্গিক তথ্য সংগ্রহ করা।
31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(1) (opens in a new tab)
বিমাকৃত ব্যক্তি, সুবিধাভোগী, অর্থদাতা ও কোনো হস্তান্তরগ্রহীতাকে নথিভুক্ত করুন। ক্রয়ের জন্য করপোরেট অনুমতি এবং ঋণদাতা পলিসির অধিকার পেলে হস্তান্তর চুক্তি চান। ব্যাখ্যাহীন তৃতীয় পক্ষের প্রিমিয়াম, দ্রুত সমর্পণ এবং সম্পর্কহীন প্রাপকদের অর্থপ্রদান তদন্ত করুন।
ব্যাংকের CDD বিধির সবার জন্য 25% মালিকানা সনদ Part 1025-এর অধীনে বিমার শর্ত নয়। বিমাকারীর ঝুঁকিভিত্তিক কর্মসূচিতে প্রয়োজন হলে মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণের প্রমাণ নিন; ব্যাংকের সনদ ফর্ম প্রতিটি পলিসিধারীর জন্য বাধ্যতামূলক বলে চিহ্নিত করবেন না।
এজেন্ট, ঊর্ধ্বতন পর্যালোচনা ও পলিসির ঘটনা
Part 1025 অনুযায়ী বিমাকারীকে এজেন্ট ও ব্রোকারদের কর্মসূচিতে অন্তর্ভুক্ত করতে এবং তাদের কাছ থেকে প্রাসঙ্গিক গ্রাহক তথ্য নিতে হয়। মধ্যস্থতাকারী নথি সংগ্রহ করলেও কর্মসূচির দায় বিমাকারীরই থাকে। স্বাধীন পরীক্ষায় কর্মসূচির অধীনে এজেন্ট ও ব্রোকারদের দায়িত্ব পালনও অন্তর্ভুক্ত করতে হবে।
পর্যাপ্ত কর্মসূচি পর্যবেক্ষণ ও বজায় রাখতে স্বাধীন পরীক্ষার ব্যবস্থা করা,
31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(4) (opens in a new tab)
সন্দেহজনক কার্যক্রম ও SAR নথি
নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করুন এবং সন্দেহজনক পলিসি কার্যক্রম তদন্ত করুন। পর্যালোচনা ও ঊর্ধ্বতন পর্যায়ে পাঠানোর প্রমাণ সংরক্ষণ করুন; SAR দাখিল হলে সেটি ও সহায়ক নথি প্রয়োজনীয় পাঁচ বছর রাখুন। অর্থ ছাড়ার আগে কর্মসূচি অনুযায়ী হস্তান্তর, সমর্পণ ও অর্থপ্রদানের নির্দেশ দেখুন।