কানাডায় কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
কানাডীয় ব্যাংক হিসাবের জন্য কোম্পানির অস্তিত্ব, 25% মালিকানা ও অনুমোদিত ব্যক্তির যাচাই।
FINTRAC অনুমোদিত পদ্ধতিতে কোম্পানির অস্তিত্ব, নাম ও ঠিকানা যাচাই এবং পরিচালকদের নাম সংগ্রহ করুন। করপোরেট অবস্থার সনদ, বার্ষিক দাখিল বা অন্য যোগ্য নথি প্রমাণ হতে পারে। যে স্থানে নিগমিত হয়েছে সেখানকার ফেডারেল বা প্রাদেশিক রেজিস্ট্রি খুঁজুন; ফেডারেল নিগমন ও প্রাদেশিক নিবন্ধন আলাদা নথি।
মালিকানা তথ্য ও তার নির্ভুলতা
সরাসরি বা পরোক্ষভাবে অন্তত 25% শেয়ারের মালিক বা নিয়ন্ত্রক ব্যক্তিদের নাম-ঠিকানা এবং কোম্পানির মালিকানা, নিয়ন্ত্রণ ও কাঠামোর তথ্য নিন। শেয়ারহোল্ডার নথি, করপোরেট দাখিল এবং মধ্যবর্তী প্রতিষ্ঠানের নথি দিয়ে নির্ভুলতা নিশ্চিত করার যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিন।
তথ্যের নির্ভুলতা নিশ্চিত করতে যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নেওয়া
অপরাধলব্ধ অর্থ (ML/TF) বিধি — ধারা 138(2) (opens in a new tab)
আবশ্যিক তথ্য পাওয়া না গেলে বা নির্ভুলতা নিশ্চিত করা না গেলে FINTRAC নির্দিষ্ট পরবর্তী পদক্ষেপ চায়: প্রধান নির্বাহী বা সমতুল্য ব্যক্তিকে নিয়ে যুক্তিসংগত ব্যবস্থা, উচ্চ ঝুঁকি হিসেবে গণ্য করা এবং সংশ্লিষ্ট বিশেষ ব্যবস্থা। কারণ না জানিয়ে পরিচালকের নাম বসানোর বদলে ব্যর্থ চেষ্টা ও পরবর্তী পদক্ষেপ লিখুন।
স্বাক্ষরকারী ও প্রস্তাবিত হিসাব
হিসাবের নির্দেশ দেওয়ার অনুমতি থাকা ব্যক্তিদের পরিচয় প্রয়োজনমতো যাচাই করুন। FINTRAC তিন অনুমোদিত ব্যক্তির যাচাইয়ের পরে ব্যতিক্রম দেয়; সবাই স্বয়ংক্রিয়ভাবে অব্যাহতি পান এমন ধরে না নিয়ে ব্যবহার নথিবদ্ধ করুন।
হিসাবের উদ্দেশ্য, প্রত্যাশিত কার্যক্রম ও তৃতীয় পক্ষের ব্যবস্থা লিখুন। অনুমোদনের আগে প্রাসঙ্গিক PEP, আন্তর্জাতিক সংস্থার প্রধান এবং উচ্চ ঝুঁকির ব্যবস্থা করুন ও নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত সমস্যা মেটান।
গ্রাহক তথ্য হালনাগাদ রাখা
অব্যাহত পর্যবেক্ষণ করুন এবং গ্রাহকের তথ্য বর্তমান রাখুন। মালিকানা বা অনুমতি বদলালে নতুন প্রমাণ নিন এবং যাচাই ও পর্যবেক্ষণ নথি প্রযোজ্য সংরক্ষণ সূচনা অনুযায়ী রাখুন।
গ্রাহক শনাক্তকরণ তথ্য এবং এই বিধির ধারা 138 ও 145-এর তথ্য হালনাগাদ রাখা;
অপরাধলব্ধ অর্থ (ML/TF) বিধি — ধারা 123.1(b) (opens in a new tab)