Canadá: abertura de conta bancária empresarial
Verificação de existência, propriedade de pelo menos 25% e pessoas autorizadas para contas bancárias canadianas.
Verifique existência, nome e morada da empresa e obtenha nomes dos administradores por métodos aceites pela FINTRAC. Certificado de situação, declaração anual ou outro documento adequado pode comprovar. Procure no registo federal ou provincial da constituição; constituição federal e registo provincial são separados.
Informação de propriedade e exatidão
Obtenha nomes e moradas de pessoas que direta ou indiretamente possuem ou controlam pelo menos 25% das ações, e informações de propriedade, controlo e estrutura. Tome medidas razoáveis para confirmar a exatidão com documentos dos acionistas, depósitos e entidades intermédias.
tomar medidas razoáveis para confirmar a exatidão das informações
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artigo 138(2) (opens in a new tab)
Se as informações exigidas não puderem ser obtidas ou confirmadas, a FINTRAC exige passos concretos: medidas razoáveis sobre CEO ou equivalente, tratamento de alto risco e medidas especiais. Registe falhas e seguimento, sem substituir por nome de administrador sem explicação.
Signatários e conta proposta
Verifique a identidade de quem pode instruir a conta quando exigido. A FINTRAC prevê exceção após três pessoas autorizadas verificadas; documente o uso sem isentar automaticamente todos os signatários.
Registe uso previsto, atividade esperada e acordos com terceiros. Aplique medidas PEP, dirigentes de organizações internacionais e alto risco e resolva sanções antes de aprovar.
Manter dados atuais
Monitorize continuamente e mantenha os dados atuais. Peça novas provas de propriedade ou mandato se mudarem e guarde verificação e monitorização segundo os seus prazos de conservação.
manter atualizados os dados de identificação de clientes e informações das secções 138 e 145 deste regulamento;
Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artigo 123.1(b) (opens in a new tab)