カナダの法人口座開設

FINTRACが認める方法で法人の存続、名称、住所を確認し、取締役名を取得します。法人存続証明、年次届出など対象となる会社資料を使えます。設立された連邦または州の登記簿を調べます。連邦設立と州登録は別の記録です。

所有情報と正確性

直接または間接に株式の25%以上を所有・支配する個人の氏名と住所、法人の所有・支配・構造を示す情報を取得します。株主記録、会社届出、中間法人の資料を使って正確性を確認するため合理的な措置を講じます。

情報の正確性を確認するため合理的な措置を講じる

必要な情報を得られない、または正確性を確認できない場合、FINTRACはCEO相当者に関する合理的措置、高リスクとしての取扱い、対応する特別措置を求めます。説明のない取締役名で代用せず、失敗した手順と後続措置を記録します。

必要に応じて口座指示の権限者の本人を確認します。FINTRACは権限者3人の確認後に例外を認めています。全員を自動的に免除せず、その適用を記録します。

口座の予定用途、見込み活動、第三者の取決めを記録します。該当するPEP、国際機関の長、高リスクの措置を適用し、承認前に制裁上の問題を解決します。

継続的に監視し顧客情報を最新に保ちます。所有関係や委任状が変われば修正資料を取得し、確認・監視記録を該当する保管起算事由に従って保管します。

顧客の本人確認情報および本規則第138条と第145条の情報を最新に保つ。