Canada: apertura di un conto bancario aziendale

Verifica di esistenza, proprietà di almeno il 25% e persone autorizzate per conti bancari canadesi.

Matthew Lee ·

Verificate esistenza, nome e indirizzo della società e ottenete i nomi degli amministratori con metodi ammessi da FINTRAC. Certificato di stato, deposito annuale o altro atto idoneo può provarli. Cercate nel registro federale o provinciale del luogo di costituzione; costituzione federale e registrazione provinciale sono separate.

Informazioni di proprietà e accuratezza

Ottenete nomi e indirizzi di persone che possiedono o controllano direttamente o indirettamente almeno il 25% delle azioni, e informazioni su proprietà, controllo e struttura. Confermatene ragionevolmente l'accuratezza usando azionisti, depositi e documenti delle entità intermedie.

adottare misure ragionevoli per confermare l'accuratezza delle informazioni

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — articolo 138(2)

Se le informazioni richieste non si ottengono o confermano, FINTRAC richiede passaggi precisi: misure ragionevoli sul CEO o equivalente, classificazione ad alto rischio e misure speciali. Registrate fallimenti e seguito, senza sostituire il nome di un amministratore senza spiegazione.

Canada · conto bancario. Società: iscrizione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: ottenere dati del 25% o più e confermarne accuratezza. Operatori: verificare autorizzati; eccezione FINTRAC dopo tre persone verificate.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Firmatari e conto proposto

Verificate l'identità degli autorizzati a impartire istruzioni dove richiesto. FINTRAC prevede un'eccezione dopo tre persone autorizzate verificate; documentatela senza esentare tutti i firmatari automaticamente.

Registrate uso, attività e accordi con terzi previsti. Applicate misure PEP, capi di organizzazioni internazionali e alto rischio e risolvete le sanzioni prima dell'approvazione.

Mantenere aggiornati i dati

Monitorate continuativamente e aggiornate le informazioni. Ottenete nuove prove di proprietà o mandato quando cambiano e conservate verifica e monitoraggio secondo le decorrenze applicabili.

mantenere aggiornate le informazioni d'identificazione dei clienti e quelle delle sezioni 138 e 145 del regolamento;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — articolo 123.1(b)