Bahrein: assicurazione vita aziendale
CBB Volume 3 FC: proprietà, beneficiari e destinatari di polizze aziendali.
Il modulo FC del CBB Volume 3 richiede CDD per nuove relazioni assicurative e modifiche rilevanti. Ottenete registro, statuto, indirizzi e attività della società contraente. La guida Sijilat indica atti locali disponibili.
Proprietà e rappresentanza
Le norme includono identificazione e verifica di azionisti con 20% o più del capitale emesso ove applicabile, oltre a indagini su proprietà ultima, fondi e controllo. Ottenete prove di azionisti societari e altri controllanti.
Verificate rappresentante e potere d’acquisto. Registrate assicurato, pagatore e beneficiari. FC-1.1.8 richiede controlli dei beneficiari e accertamento del rapporto tra assicurato e beneficiari.
Pagamento e tempi della verifica
FC-1.1.9 richiede verificare destinatari diversi dal contraente per sinistri, commissioni e altre somme. Ottenete cessione o autorizzazione al pagamento se creditore o altri ne hanno diritto.
il rapporto tra assicurato e beneficiari deve essere accertato.
Regolamento CBB, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 disciplina i tempi, inclusi casi in cui fondi arrivano prima della verifica completa. In quei casi nessun esborso è possibile finché CDD non sia conclusa. Non rinviate ogni controllo alla richiesta di prestazione.
Cambi di firmatari e beneficiari
Riesaminate firmatari, beneficiari e condizioni importanti quando scattano le norme FC, con misure rafforzate e approvazioni necessarie.
Le misure di gestione e mitigazione dei rischi di un autorizzato devono essere commisurate al profilo del cliente o della categoria.