Bahrain: penerimaan asuransi jiwa korporasi
CBB Volume 3 FC: 20%, penerima dan verifikasi sebelum pencairan.
CBB Volume 3 modul FC meminta CDD untuk hubungan asuransi baru dan perubahan terkait. Peroleh registrasi, konstitusi, alamat dan usaha perusahaan pembeli. Panduan Sijilat menunjukkan catatan setempat.
Kepemilikan dan perwakilan
Ketentuan korporat mencakup identifikasi/verifikasi pemegang saham dengan 20% atau lebih modal diterbitkan jika berlaku, serta pemeriksaan pemilik akhir, pendanaan dan kendali. Peroleh bukti pemegang saham korporat dan pengendali lain.
Verifikasi wakil dan kuasa membeli. Catat tertanggung, pembayar dan penerima. FC-1.1.8 meminta pemeriksaan penerima dan hubungan tertanggung dengan penerima.
Pembayaran dan waktu verifikasi
FC-1.1.9 meminta verifikasi penerima selain pemegang polis untuk klaim, komisi dan dana polis lain. Peroleh pengalihan atau kuasa bayar bila pemberi pinjaman/pihak lain berhak.
hubungan antara tertanggung dan penerima manfaat harus dipastikan.
CBB Rulebook Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 mengatur waktu, termasuk kasus tertentu saat dana boleh diterima sebelum verifikasi selesai. Dalam kasus itu tidak boleh ada pencairan sebelum CDD terkait terpenuhi sepenuhnya. Jangan tunda semua pemeriksaan hingga tahap klaim.
Perubahan penandatangan dan penerima
Tinjau perubahan penandatangan, penerima dan syarat polis penting menurut pemicu FC; terapkan langkah diperkuat dan persetujuan jika wajib.
Langkah pengelolaan dan mitigasi risiko oleh pemegang izin harus sesuai dengan profil risiko nasabah tertentu atau jenis nasabah.