Baréin: seguros de vida para empresas
CBB Volume 3 FC: propiedad, beneficiarios y perceptores de pólizas empresariales.
El módulo FC de CBB Volume 3 exige diligencia en nuevas relaciones de seguros y cambios pertinentes. Obtenga registro, estatutos, direcciones y actividad de la sociedad compradora. La guía Sijilat identifica registros locales.
Propiedad y representación
Las normas incluyen identificar y verificar accionistas con 20 % o más del capital emitido cuando proceda, junto a titularidad última, financiación y control. Obtenga pruebas de accionistas societarios y otros controladores.
Verifique representante y facultad de compra. Registre asegurado, pagador y beneficiarios. FC-1.1.8 exige controles de beneficiarios y establecer relación entre asegurado y beneficiarios.
Pago y plazo de verificación
FC-1.1.9 exige verificar perceptores distintos del tomador para siniestros, comisiones y otros fondos. Obtenga cesión o autorización de pago cuando prestamista u otro tenga derecho.
debe determinarse la relación entre asegurado y beneficiarios.
Normas CBB, Volume 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 trata plazos, con casos en que se reciben fondos antes de completar verificación. En esos casos no puede desembolsarse nada hasta completar la diligencia. No aplace toda comprobación al siniestro.
Cambios de firmantes y beneficiarios
Revise firmantes, beneficiarios y términos importantes cuando lo active FC, con medidas reforzadas y aprobaciones pertinentes.
Las medidas de gestión y mitigación de riesgos de un licenciatario deben corresponder al perfil de riesgo del cliente o tipo de cliente.