巴林：公司人寿保险客户审查
依巴林央行保险业金融犯罪模组，核查公司保单持有人、20% 股东及其他收款人。
巴林央行规则手册第 3 卷的 FC 模组要求对新保险业务关系及相关变更进行客户尽职审查。取得购买保单公司的登记及治理文件、地址与业务资料。Sijilat 指南指出可取得的本地记录。
拥有权与代表人
公司条文在适用情况下要求识别及核实持有已发行股本 20% 或以上的股东，并查询最终拥有权、资金提供者与控制权。取得公司股东及其他控制人的相关证据。
核实代表人及其投保权限。记录被保险人、付款人及受益人。FC-1.1.8 要求核查受益人，并查清被保险人与受益人的关系。
付款与核实时间
FC-1.1.9 要求核实保单持有人以外收取索赔款、佣金及其他款项的人士。如贷款人或其他方有权收款，取得权益转让或付款授权文件。
必须查清被保险人与受益人之间的关系。
巴林央行规则手册第 3 卷，FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 订明核实时间，包括某些可在核实完成前收款的指定情况。这些情况下，在完全符合相关客户尽职审查要求前，不得支付任何款项。不可将所有核查一律延至索赔阶段。
签署人及受益人变更
依 FC 的触发条件覆核签署人、受益人及重大保单条款变更，并按规定采取加强措施及取得批准。
持牌人采取的风险管理及缓解措施必须与特定客户或客户类别的风险状况相称。