बहरीन में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
CBB बीमा Financial Crime मॉड्यूल में कंपनी पॉलिसीधारक, 20% शेयरधारक और भुगतान प्राप्तकर्ता।
CBB खंड 3, FC मॉड्यूल नए बीमा संबंधों और संबंधित बदलावों पर CDD माँगता है। पॉलिसी खरीदने वाली कंपनी का पंजीकरण व संचालन रिकॉर्ड, पते और व्यवसाय विवरण लें। Sijilat गाइड उपलब्ध स्थानीय रिकॉर्ड बताती है।
स्वामित्व और प्रतिनिधित्व
कॉरपोरेट प्रावधानों में जहाँ लागू हो जारी पूँजी का 20% या अधिक रखने वाले शेयरधारकों की पहचान व सत्यापन है, साथ में अंतिम स्वामित्व, धन स्रोत और नियंत्रण जाँच। कॉरपोरेट शेयरधारकों व अन्य नियंत्रकों के साक्ष्य लें।
प्रतिनिधि और खरीद अधिकार सत्यापित करें। बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और लाभार्थी दर्ज करें। FC-1.1.8 लाभार्थी जाँच और बीमित व लाभार्थियों का संबंध स्थापित करने को कहता है।
भुगतान और सत्यापन समय
FC-1.1.9 पॉलिसीधारक से अलग दावों, कमीशन और अन्य धन के प्राप्तकर्ता का सत्यापन माँगता है। ऋणदाता या दूसरे पक्ष को धन का हक़ हो तो समनुदेशन या भुगतान अधिकार लें।
बीमित पक्ष और लाभार्थियों का संबंध स्थापित किया जाना चाहिए।
CBB नियम पुस्तिका, खंड 3 — FC-1.1.8 (opens in a new tab)
FC-1.1.12 समय बताता है, कुछ निर्धारित मामलों में सत्यापन से पहले धन प्राप्त हो सकता है। उन मामलों में संबंधित CDD पूरी होने तक कोई वितरण नहीं होगा। हर जाँच को दावे के चरण तक न टालें।
हस्ताक्षरकर्ता और लाभार्थी बदलाव
FC के कारणों के तहत हस्ताक्षरकर्ता, लाभार्थी और महत्वपूर्ण पॉलिसी शर्तों के बदलाव देखें; जहाँ आवश्यक हो उन्नत उपाय व अनुमोदन करें।
लाइसेंसधारक के जोखिम प्रबंधन और न्यूनीकरण उपाय संबंधित ग्राहक या ग्राहक प्रकार की जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुरूप होने चाहिए।