कतर मुख्यभूमि में कंपनी का बैंक खाता खोलना
कतर के AML कानून और विनियमों के तहत QCB-निगरानी वाले बैंकों की कंपनी खाता जाँच।
वाणिज्यिक पंजीकरण विवरण, संवैधानिक दस्तावेज़, पते और प्रबंधन की जानकारी लें। कतर रजिस्ट्री गाइड वाणिज्य एवं उद्योग मंत्रालय और QFC रिकॉर्ड में अंतर बताती है। QFC कंपनी मुख्यभूमि बैंक में आवेदन कर सकती है; उस बैंक की CDD फिर भी QCB ढाँचे के अधीन है।
मालिक और खाते का अधिकार
2019 के कानून 20 का अनुच्छेद 11 ग्राहक व लाभकारी मालिक की पहचान, सत्यापन और स्वामित्व व नियंत्रण की समझ माँगता है। कार्यान्वयन विनियम में 20% या अधिक नियंत्रणकारी स्वामित्व की कसौटी और उसके बाद नियंत्रण की जाँच है। संबंधित कॉरपोरेट स्तरों और नियंत्रण व्यवस्थाओं के रिकॉर्ड लें।
लाभकारी मालिक की पहचान करना और उसकी पहचान सत्यापित करने के लिए उचित उपाय अपनाना
AML कानून 20/2019 — अनुच्छेद 11(2); QFCRA का अनौपचारिक अंग्रेज़ी अनुवाद (opens in a new tab)
प्रतिनिधि और उसके अधिकार की पुष्टि करें। खाते की प्रस्तावना या पावर ऑफ अटॉर्नी लें और संवैधानिक दस्तावेज़ व पंजीकृत प्रतिनिधित्व अधिकार जाँचें।
गतिविधि और स्वीकृति
खाते का उद्देश्य, अपेक्षित भुगतान, प्रतिपक्ष और धन का स्रोत दर्ज करें। कोई अन्य समूह कंपनी ग्राहक की ओर से भुगतान करेगी या लेगी तो उन अधिकारों का समझौता लें और भाग लेने वाली संस्थाओं की पहचान करें।
उच्च जोखिम वाले मामलों में संबंधित PEP जाँच और अनुमोदन समेत उन्नत उपाय करें तथा प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ। गतिविधि की अनुमति से पहले लागू समय नियमों के अनुसार आवश्यक सत्यापन पूरा करें।
बदला हुआ स्वामित्व और भुगतान गंतव्य
निरंतर निगरानी से CDD अद्यतन रखें। रिपोर्ट हुई हिस्सेदारी की बिक्री, नया संचालक या भुगतान गंतव्य में अस्पष्ट बदलाव होने पर प्रभावित साक्ष्य अद्यतन कर फिर जाँचें।
सुनिश्चित करें कि CDD प्रक्रियाओं से जुड़े दस्तावेज़, डेटा और जानकारी निरंतर अद्यतन और प्रासंगिक रहें,