Qatar continental : ouvrir un compte bancaire professionnel
Contrôles des comptes d’entreprise dans les banques supervisées par QCB selon la loi AML du Qatar.
Obtenez immatriculation commerciale, statuts, adresses et direction. Le guide du registre qatari distingue le ministère du Commerce des registres QFC. Une société QFC peut demander un compte à une banque continentale ; la vigilance de cette banque reste soumise au cadre QCB.
Propriétaires et pouvoir sur le compte
L’article 11 de la loi 20 de 2019 exige d’identifier et vérifier client et bénéficiaires effectifs et de comprendre propriété et contrôle. Le règlement d’application prévoit un test de propriété contrôlante de 20 % ou plus et d’autres contrôles successifs. Obtenez les documents des niveaux sociétaires et accords de contrôle pertinents.
Identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité
AML Law 20/2019 — Article 11(2); QFCRA English translation (unofficial) (opens in a new tab)
Vérifiez représentant et pouvoir. Demandez résolution bancaire ou procuration et contrôlez les statuts et pouvoirs de représentation inscrits.
Activité et acceptation
Consignez objet du compte, paiements attendus, contreparties et financement. Si une autre société du groupe paie ou reçoit pour le client, obtenez l’accord établissant ces droits et identifiez les entités participantes.
Appliquez des mesures renforcées aux cas à risque accru, dont enquête et approbation PPE pertinentes, et résolvez les alertes de sanctions. Terminez la vérification selon les délais applicables avant de permettre l’activité.
Changements de propriété et destinations des paiements
Tenez la vigilance à jour par suivi continu. Un transfert déclaré, un nouvel utilisateur ou un changement inexpliqué de destination exige d’actualiser et d’examiner les preuves concernées.
veiller à ce que documents, données et informations de vigilance restent à jour et pertinents en continu,