Pays-Bas : intégrer une entreprise en assurance vie

Contrôles Wwft des sociétés souscriptrices aux Pays-Bas : représentation, primes et bénéficiaires.

Matthew Lee ·

Pour une société néerlandaise souscrivant une assurance vie, obtenez immatriculation et représentation KVK, données d’activité et documents de propriété. Identifiez les UBO et vérifiez-les raisonnablement selon la Wwft. Si un actionnaire personne morale ou prête-nom masque le contrôle, demandez les accords pertinents.

Mandat et payeur des primes

Vérifiez qui peut engager la société selon les règles de représentation inscrites. Obtenez résolution ou délégation d’achat, avec exigence de signature conjointe éventuelle, et vérifiez la personne agissant pour le client.

Consignez assuré, bénéficiaire, payeur des primes et raison de la police. Demandez documents de financement et de cession si un prêteur détient des droits. Obtenez des preuves des primes payées par une autre société ou personne.

Pays-Bas · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : consigner à la désignation, vérifier au versement et appliquer les contrôles PPE pertinents.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Bénéficiaires et instructions modifiées

Recueillez les données des bénéficiaires à la désignation, assez pour identifier un destinataire désigné par catégorie ou description. Appliquez les vérifications d’identité propres à l’assurance au versement et les contrôles PPE pertinents avant paiement.

Traitez une cession, un changement de bénéficiaire ou un rachat anticipé comme une instruction exigeant l’examen des droits et pouvoirs actuels. Confirmez le droit du destinataire et enquêtez sur les paiements inexpliqués vers un compte non lié.

Risque accru et transactions inhabituelles

Tenez à jour la vigilance de la société souscriptrice et appliquez des mesures renforcées aux cas à risque accru. Signalez les transactions inhabituelles qualifiantes à FIU-NL selon les indicateurs applicables ; conservez évaluation et pièces de la police.

doit notifier les transactions inhabituelles à FIU-Pays-Bas.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty

Le degré d’examen doit être adapté au risque du type de client, de relation, de produit ou de transaction.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence