নেদারল্যান্ডসে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

জীবনবিমা নেওয়া ডাচ কোম্পানির KVK নিবন্ধন ও প্রতিনিধিত্ব তথ্য, ব্যবসার বিবরণ ও প্রাসঙ্গিক মালিকানা নথি নিন। Wwft অনুযায়ী UBO শনাক্ত করুন ও যুক্তিসংগতভাবে যাচাই করুন। করপোরেট শেয়ারহোল্ডার বা নমিনি নিয়ন্ত্রণ আড়াল করলে সংশ্লিষ্ট শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ চুক্তি সংগ্রহ করুন।

অনুমতি ও প্রিমিয়ামদাতা

নিবন্ধিত প্রতিনিধিত্বের নিয়মে কে কোম্পানিকে আইনত বাধ্য করতে পারে তা দেখুন। যৌথ স্বাক্ষরের প্রয়োজনসহ ক্রয়ের সিদ্ধান্ত বা অর্পিত ক্ষমতা নিন এবং গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তিকে যাচাই করুন।

বিমাকৃত ব্যক্তি, সুবিধাভোগী, প্রিমিয়ামদাতা ও কোম্পানির পলিসি নেওয়ার কারণ লিখুন। ঋণদাতার পলিসির অধিকার থাকলে অর্থায়ন ও হস্তান্তর নথি চাইুন। অন্য কোম্পানি বা ব্যক্তি প্রিমিয়াম দিলে সহায়ক প্রমাণ নিন।

সুবিধাভোগী ও বদলানো নির্দেশ

নামকরণের সময় সুবিধাভোগীর বিবরণ নিন, শ্রেণি বা বিবরণে নির্ধারিত প্রাপককে চেনার জন্য যথেষ্ট তথ্যসহ। অর্থপ্রদানের সময় বিমা-নির্দিষ্ট পরিচয় যাচাই এবং সুবিধা দেওয়ার আগে প্রাসঙ্গিক PEP যাচাই করুন।

হস্তান্তর, সুবিধাভোগী পরিবর্তন বা আগাম সমর্পণকে বর্তমান অধিকার ও ক্ষমতা পর্যালোচনার প্রয়োজন হয় এমন নির্দেশ হিসেবে ধরুন। প্রাপকের অধিকার নিশ্চিত করুন এবং সম্পর্কহীন হিসাবে ব্যাখ্যাহীন অর্থপ্রদান তদন্ত করুন।

বেশি ঝুঁকির ঘটনা ও অস্বাভাবিক লেনদেন

পলিসিধারীর CDD হালনাগাদ রাখুন এবং বেশি ঝুঁকির ঘটনায় বর্ধিত ব্যবস্থা নিন। প্রযোজ্য সূচকের অধীনে যোগ্য অস্বাভাবিক লেনদেন FIU-NL-কে জানান; মূল্যায়ন ও সহায়ক পলিসি নথি রাখুন।

যেকোনো অস্বাভাবিক লেনদেন FIU-the Netherlands-কে জানাতে হবে।

Wwft বিষয়ে DNB নির্দেশনা — জানানোর দায়িত্ব (opens in a new tab)

যাচাইয়ের মাত্রা নির্দিষ্ট ধরনের গ্রাহক, সম্পর্ক, পণ্য বা লেনদেনের ঝুঁকি অনুযায়ী নির্ধারণ করতে হবে।

Wwft বিষয়ে DNB নির্দেশনা — গ্রাহক যথাযথ যাচাই (opens in a new tab)