লুক্সেমবার্গে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
লুক্সেমবার্গের AML আইনের অধীনে কোম্পানির জীবনবিমা, CAA তত্ত্বাবধান ও বিমার সুবিধাভোগী যাচাই।
লুক্সেমবার্গে জীবনবিমা ও বিনিয়োগসংশ্লিষ্ট বিমা ব্যবসা 12 নভেম্বর 2004-এর AML আইনের আওতায় পড়ে। বিমা তত্ত্বাবধায়ক Commissariat aux Assurances। কোম্পানি পলিসিধারীর নিবন্ধন, গঠনতন্ত্র ও ব্যবসার বিবরণ নিন; RCS নির্দেশিকা স্থানীয় কোম্পানির নির্যাস ও দাখিল ব্যাখ্যা করে।
কোম্পানির মালিক ও আবেদনকারী
প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত করুন এবং পরিচয় যাচাইয়ের যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিন। প্রাসঙ্গিক করপোরেট স্তরের শেয়ারহোল্ডার নথি ও নিয়ন্ত্রণ প্রদানকারী চুক্তি সংগ্রহ করুন। আইনের মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা প্রয়োগ করুন; জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনাকে কেবল আইনগত শর্ত পূরণে বিকল্প ধরুন।
প্রতিনিধির পরিচয় ও পলিসি কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। কোম্পানির অনুমতি নিন এবং কে পলিসির অধিকার হস্তান্তর, সমর্পণ বা সংশোধন করতে পারবেন তা চিহ্নিত করুন। বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা ও বিমা নেওয়ার কারণ লিখুন।
সুবিধাভোগী নির্ধারণ ও অর্থপ্রদান
নামকরণের সময় নির্দিষ্ট সুবিধাভোগীকে লিখুন; শ্রেণি বা বিবরণ দিয়ে নির্ধারিত প্রাপকের ক্ষেত্রে অর্থপ্রদানের সময় তাঁকে চেনার মতো যথেষ্ট তথ্য রাখুন। অর্থপ্রদানের সময় সুবিধাভোগীর পরিচয় যাচাই সম্পন্ন করুন এবং বেশি ঝুঁকির সুবিধাভোগী ও প্রাসঙ্গিক PEP-এর জন্য অতিরিক্ত ব্যবস্থা নিন।
সুবিধাভোগীদের পরিচয় অর্থপ্রদানের সময় যাচাই করতে হবে।
12 নভেম্বর 2004-এর AML আইন — অনুচ্ছেদ 3(2b), দ্বিতীয় উপ-অনুচ্ছেদ (opens in a new tab)
করপোরেট প্রাপকের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যাচাই যেখানে চায় সেখানে তার নিবন্ধন ও মালিকানার প্রমাণ নিন। ঋণদাতা বা অন্য পক্ষ পলিসির অধিকার পেলে হস্তান্তরের চুক্তি চাইুন; বর্তমান অধিকার অনুযায়ী অর্থপ্রদানের নির্দেশ পরীক্ষা করুন।
প্রিমিয়াম পর্যবেক্ষণ ও নথি সংরক্ষণ
তৃতীয় পক্ষের অর্থায়ন ও আগাম সমর্পণসহ প্রিমিয়াম পরিশোধ এবং পলিসি পরিবর্তন পর্যবেক্ষণ করুন। AML আইনের সংরক্ষণবিধি মেনে CDD প্রমাণ, মনোনয়ন, হস্তান্তর ও অনুমোদন নথি রাখুন।
ব্যবসায়িক সম্পর্ক চলাকালে হওয়া লেনদেন পরীক্ষা করাসহ সম্পর্কটির অব্যাহত যথাযথ যাচাই করা
12 নভেম্বর 2004-এর AML আইন — অনুচ্ছেদ 3(2)(d) (opens in a new tab)