Luxemburg: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Acceptatie van zakelijke levenspolissen onder de Luxemburgse antiwitwaswet, CAA-toezicht en controles van begunstigden.

Matthew Lee ·

Levensverzekeringen en beleggingsgerelateerde verzekeringen in Luxemburg vallen onder de antiwitwaswet van 12 november 2004. Toezichthouder is het Commissariat aux Assurances. Verkrijg registratie, statuten en bedrijfsgegevens van de zakelijke verzekeringnemer; de RCS-gids licht uittreksels en publicaties toe.

Bedrijfseigenaren en aanvrager

Identificeer uiteindelijk gerechtigden en neem redelijke maatregelen ter verificatie. Verkrijg aandeelhoudersgegevens voor relevante bedrijfsniveaus en afspraken die zeggenschap geven. Pas wettelijke toetsen voor eigendom en zeggenschap toe; hoger management is alleen onder wettelijke voorwaarden een terugvaloptie.

Verifieer de identiteit en afsluitbevoegdheid van de vertegenwoordiger. Verkrijg het bedrijfsmandaat en stel vast wie de polis mag overdragen, afkopen of wijzigen. Leg verzekerde, betaler en reden voor de dekking vast.

Luxemburg · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: registreer bij aanwijzing; verifieer identiteit bij uitkering.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Aanwijzing en uitkering van begunstigden

Leg een met naam genoemde begunstigde bij aanwijzing vast, of voldoende informatie over een categorie of omschrijving om de ontvanger bij uitkering te bepalen. Rond de verificatie van de begunstigde bij uitkering af en pas extra maatregelen toe voor begunstigden met hoger risico en relevante PEP's.

verificatie van de identiteit van begunstigden vindt plaats op het moment van uitkering.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Vraag voor een zakelijke ontvanger registratie- en eigendomsbewijs voor zover toepasselijke controles dat vereisen. Vraag de overdrachtsovereenkomst als een geldverstrekker of andere partij polisrechten heeft verkregen; toets betaalinstructies aan de actuele aanspraak.

Monitoring van premies en bewaring

Monitor premiebetalingen en poliswijzigingen, waaronder financiering door derden en vervroegde afkoop. Bewaar bewijs van cliëntenonderzoek, aanwijzingen, overdrachten en goedkeuringen volgens de wettelijke bewaarbepalingen.

doorlopend cliëntenonderzoek naar de zakelijke relatie uitvoeren, waaronder transacties gedurende de relatie onderzoeken

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)