لکسمبرگ میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج

لکسمبرگ کی لائف اور سرمایہ کاری سے متعلق انشورنس 12 نومبر 2004 کے AML قانون کے تحت آتی ہے۔ بیمہ نگران Commissariat aux Assurances ہے۔ کمپنی پالیسی ہولڈر کی رجسٹریشن، دستور اور کاروباری تفصیلات حاصل کریں؛ RCS گائیڈ مقامی کمپنی کے اقتباسات اور فائلنگ بیان کرتی ہے۔

کمپنی مالکان اور درخواست دہندہ

حقیقی مستفید مالکان کی شناخت اور تصدیق کے لیے معقول اقدامات کریں۔ متعلقہ کارپوریٹ سطحوں کے شیئر ہولڈر ریکارڈ اور کنٹرول دینے والے معاہدے حاصل کریں۔ قانون کے ملکیت و کنٹرول ٹیسٹ لاگو کریں؛ سینئر مینجمنٹ کو صرف قانونی شرائط پر متبادل بنائیں۔

نمائندے کی شناخت اور پالیسی خریدنے کے اختیار کی توثیق کریں۔ کمپنی مینڈیٹ حاصل کریں اور طے کریں کہ کون حقوق منتقل، پالیسی سرینڈر یا اس میں ترمیم کر سکتا ہے۔ بیمہ شدہ فرد، ادا کنندہ اور کوریج کی وجہ درج کریں۔

مستفید کی نامزدگی اور ادائیگی

نامزدگی کے وقت متعین مستفید کو درج کریں، یا گروہ یا تفصیل سے نامزد وصول کنندہ کی ادائیگی پر شناخت کے لیے کافی معلومات لیں۔ ادائیگی پر مستفید کی توثیق مکمل کریں اور زیادہ خطرے والے مستفیدین اور متعلقہ PEP کے لیے اضافی اقدامات کریں۔

مستفیدین کی شناخت کی توثیق ادائیگی کے وقت کی جائے گی۔

12 نومبر 2004 کا AML قانون — آرٹیکل 3(2b)، دوسری ذیلی شق (opens in a new tab)

کارپوریٹ وصول کنندہ کے لیے جہاں لاگو جانچ تقاضا کرے وہاں اس کی رجسٹریشن اور ملکیت کا ثبوت لیں۔ قرض دہندہ یا کسی اور فریق کو پالیسی حقوق ملے ہوں تو حقوق کی منتقلی کا معاہدہ مانگیں؛ موجودہ استحقاق سے ادائیگی ہدایات کی جانچ کریں۔

پریمیم کی نگرانی اور ریکارڈ رکھنا

تیسرے فریق کی فنڈنگ اور قبل از وقت سرینڈر سمیت پریمیم ادائیگیوں اور پالیسی تبدیلیوں کی نگرانی کریں۔ AML قانون کی ریکارڈ رکھنے کی دفعات کے تحت CDD ثبوت، نامزدگیاں، حقوق کی منتقلیاں اور منظوری ریکارڈ محفوظ کریں۔

کاروباری تعلق کے دوران ہونے والے لین دین کی جانچ سمیت تعلق کی مسلسل ڈیو ڈیلیجنس کرنا

12 نومبر 2004 کا AML قانون — آرٹیکل 3(2)(d) (opens in a new tab)