Luxembourg: pagtanggap ng corporate life insurance

Corporate life-policy onboarding sa ilalim ng AML law, CAA supervision at insurance-beneficiary checks.

Matthew Lee ·

Saklaw ng AML law of 12 November 2004 ang Luxembourg life at investment-related insurance. Ang insurance supervisor ay Commissariat aux Assurances. Kunin ang registration, konstitusyon at detalye ng negosyo ng corporate policyholder; ipinaliliwanag ng RCS guide ang lokal na company extracts at filings.

May-ari ng kompanya at aplikante

Tukuyin ang beneficial owners at gumawa ng makatwirang hakbang upang i-verify sila. Kunin ang shareholder records para sa kaugnay na corporate layers at kasunduang nagbibigay ng kontrol. Ilapat ang ownership at control tests ng batas; gamitin lamang ang senior-management fallback sa statutory conditions.

I-verify ang identidad at awtoridad ng kinatawan na bumili ng polisiya. Kunin ang company mandate at tukuyin kung sino ang maaaring mag-assign, mag-surrender o magbago nito. Itala ang insured, payer at dahilan ng cover.

Luxembourg life insurance. Corporate policyholder: identidad, beneficial owners, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Premium payer: ebidensiya ng third-party funding. Benepisyaryo: itala sa pagtatalaga at i-verify sa payout.
Fill Easy · Corporate CDD.

Pagtatalaga ng benepisyaryo at payout

Itala ang pinangalanang benepisyaryo sa pagtatalaga o sapat na impormasyon sa klase o paglalarawan upang matukoy ang tatanggap sa payout. Kumpletuhin ang beneficiary verification sa payout at ilapat ang karagdagang hakbang para sa mas mapanganib na benepisyaryo at kaugnay na PEP.

the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.

AML Law of 12 November 2004, Article 3(2b), second subparagraph

Para sa corporate recipient, kunin ang registration at ownership evidence kung kailangan ng naaangkop na pagsusuri. Hingin ang assignment agreement kung lender o ibang partido ang nakakuha ng policy rights; ihambing ang payment instructions sa kasalukuyang karapatan.

Pagsubaybay sa premium at pag-iingat ng rekord

Bantayan ang premium payments at policy changes, kabilang ang third-party funding at maagang surrender. Itago ang CDD evidence, nominations, assignments at approval records ayon sa retention provisions ng AML law.

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

AML Law of 12 November 2004, Article 3(2)(d)