Luxembourg: penerimaan insurans hayat korporat

Penerimaan polisi hayat korporat di bawah undang-undang AML, pengawasan CAA dan semakan penerima manfaat.

Matthew Lee ·

Insurans hayat dan berkaitan pelaburan Luxembourg diliputi undang-undang AML 12 November 2004. Penyelia insurans ialah Commissariat aux Assurances. Dapatkan pendaftaran, perlembagaan dan butiran perniagaan pemegang polisi korporat; panduan RCS menerangkan cabutan dan pemfailan syarikat tempatan.

Pemilik syarikat dan pemohon

Kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya. Dapatkan rekod pemegang saham bagi lapisan korporat berkaitan dan perjanjian yang memberikan kawalan. Gunakan ujian pemilikan dan kawalan undang-undang; pengurusan kanan hanya menjadi pilihan pengganti pada syarat statutori.

Sahkan identiti dan kuasa wakil untuk membeli polisi. Dapatkan mandat syarikat dan kenal pasti siapa boleh menyerah hak, menyerahkan atau memindanya. Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar dan sebab perlindungan.

Insurans hayat Luxembourg. Pemegang polisi korporat: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar premium: bukti dana pihak ketiga. Penerima: rekod semasa penamaan, sahkan identiti semasa pembayaran.
Fill Easy · Corporate CDD.

Penamaan penerima manfaat dan pembayaran

Rekodkan penerima yang dinamakan semasa penamaan, atau maklumat cukup tentang kelas atau keterangan agar penerima dapat ditentukan ketika pembayaran. Lengkapkan pengesahan penerima semasa pembayaran dan gunakan langkah tambahan bagi penerima berisiko tinggi serta PEP berkaitan.

the verification of the identity of the beneficiaries shall take place at the time of the payout.

Undang-undang AML 12 November 2004, Perkara 3(2b), perenggan kedua

Bagi penerima korporat, dapatkan bukti pendaftaran dan pemilikan jika semakan terpakai memerlukannya. Minta perjanjian penyerahhakan jika pemberi pinjaman atau pihak lain memperoleh hak polisi; semak arahan pembayaran terhadap hak semasa.

Pemantauan premium dan penyimpanan rekod

Pantau pembayaran premium dan perubahan polisi, termasuk dana pihak ketiga dan penyerahan awal. Simpan bukti CDD, penamaan, penyerahhakan dan rekod kelulusan di bawah peruntukan penyimpanan undang-undang AML.

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

Undang-undang AML 12 November 2004, Perkara 3(2)(d)