Luxemburgo: alta de empresas en seguros de vida

Alta de pólizas corporativas según la ley antiblanqueo luxemburguesa, con supervisión CAA y controles de beneficiarios.

Matthew Lee ·

Los seguros de vida y vinculados a inversiones en Luxemburgo están sujetos a la ley antiblanqueo del 12 de noviembre de 2004. El supervisor es el Commissariat aux Assurances. Obtenga registro, estatutos y datos de la empresa tomadora; la guía RCS explica extractos y publicaciones.

Propietarios de la empresa y solicitante

Identifique a los titulares efectivos y tome medidas razonables para verificarlos. Obtenga registros de accionistas de niveles corporativos pertinentes y acuerdos que confieran control. Aplique las pruebas legales de propiedad y control; recurra a la alta dirección solo en las condiciones legales.

Verifique identidad y facultades del representante para contratar. Obtenga mandato de la empresa e identifique quién puede ceder, rescatar o modificar la póliza. Registre asegurado, pagador y razón de la cobertura.

Luxemburgo · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: registre al designarlos; verifique identidad al pagar.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Designación de beneficiarios y pago

Registre al beneficiario nominal al designarlo o suficientes datos sobre una clase o descripción para determinar el destinatario al pagar. Complete la verificación del beneficiario al pagar y aplique medidas adicionales para beneficiarios de mayor riesgo y PEP pertinentes.

la identidad de los beneficiarios se verificará en el momento del pago.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Si el destinatario es una empresa, obtenga registro y pruebas de propiedad cuando los controles aplicables lo exijan. Pida la cesión si un prestamista u otra parte adquirió derechos de póliza; compare instrucciones de pago con el derecho vigente.

Supervisión de primas y conservación

Supervise primas y cambios de póliza, incluida financiación por terceros y rescate anticipado. Conserve pruebas de diligencia, designaciones, cesiones y aprobaciones conforme a la ley antiblanqueo.

realizar diligencia continua de la relación comercial, incluido el examen de las operaciones efectuadas durante ella

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)