Luxemburgo: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Apertura de cuentas corporativas en Luxemburgo: registros RCS, propiedad y personas autorizadas según la ley antiblanqueo.

Matthew Lee ·

Obtenga datos registrados, estatutos, gerentes o directivos y datos de actividad. La guía del registro de Luxemburgo explica extractos RCS y publicaciones RESA. Para clientes extranjeros use registros del país de origen y documentos de la sucursal local cuando proceda.

Propiedad y control

El artículo 3 de la ley antiblanqueo exige identificar titulares efectivos, verificarlos con medidas razonables y comprender la estructura de propiedad y control. Para las empresas, 25 % más una acción o una participación superior al 25 % indica propiedad; examine también el control por otros medios.

identificar al cliente y verificar su identidad

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a)

Obtenga registros de accionariado y control pertinentes. Recurra al alto directivo solo después de agotar los demás medios según las condiciones legales, documentando investigaciones y dificultades. El nombre de un administrador profesional no sustituye la investigación de un propietario corporativo conocido.

Verifique a quien actúa por la empresa y sus facultades. Obtenga mandato de la cuenta y delegaciones; compruebe estatutos y reglas inscritas de representación para firmas conjuntas.

Luxemburgo · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: aplique indicadores legales de propiedad y pruebas de control. Operadores: verifique a los usuarios y el mandato empresarial.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Actividad y aprobación

Registre el uso previsto, operaciones principales y financiación. Para una sociedad de cartera, pida documentos de adquisición, distribución o financiación intragrupo pertinentes a los pagos esperados. Aplique medidas reforzadas a relaciones de mayor riesgo, incluidas aprobaciones PEP y averiguaciones sobre fondos que correspondan.

Finalización de diligencia y registros de cinco años

Complete la diligencia requerida antes de aceptar, salvo excepción de plazo permitida. Supervise operaciones y actualice propiedad y mandato si cambian. La ley antiblanqueo establece cinco años de conservación como base, con momentos iniciales distintos para registros de relación y transacción.

realizar diligencia continua de la relación comercial, incluido el examen de las operaciones efectuadas durante ella

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)